汇丰晋信2026生命周期证券投资基金540004
基金特点:

● 养老理财的“自动驾驶仪”  ● 股票仓位按合同约定逐步递减

最新净值
2018-05-25
1.4820
累计净值
2018-05-25
2.1020
涨幅
-0.16%
基金规模
2018-03-31
0.77亿
基金代码:540004 累计净值:2.1020 基金类型:混合型
基金状态:正常交易 成立日期:2008-07-23 基金经理: 是星涛
近一年收益率:11.05% 今年以来收益率:-0.7% 成立以来收益率:132.8%
以上晨星评级数据截止至 2018-03-31
以上收益数据截止至 2018-05-25
  • 一个月
  • 三个月
  • 一年
  • 今年以来
-
日期 单位净值 累计净值 日涨幅
基金名称 汇丰晋信2026生命周期证券投资基金 基金代码 540004 基金管理人 汇丰晋信基金管理有限公司
基金类型 混合型 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
代销机构 汇丰晋信理财中心、交通银行、建设银行、工商银行、农业银行、中国银行、招商银行、浦发银行、中信银行、光大银行、华夏银行、邮政储蓄银行、民生银行、平安银行、宁波银行、温州银行、渤海银行、上海农商银行、洛阳银行、山西证券、国泰君安、申万宏源、招商证券、中信建投、广发证券、银河证券、光大证券、海通证券、华泰证券、兴业证券、国信证券、中信证券、中信证券(山东)、国元证券、中国国际金融、安信证券、东方证券、天相投资、国金证券、众禄基金、天天基金、蚂蚁(杭州)基金、好买基金、同花顺、诺亚正行、东海证券、中泰证券、浙商证券、华鑫证券、信达证券、和讯科技、北京展恒、华安证券、长江证券、东兴证券、申万宏源西部、中信期货、钱景财富、陆金所、盈米财富、平安证券等代销机构的网点公开发售。最新代销机构请以公司网站公告为准。
投资对象 投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。主要包括:股票(A 股及监管机构允许投资的其他种类和其他市场的股票)、债券(包括交易所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债等)、短期金融工具(包括到期日在一年以内的债券、债券回购、央行票据、银行存款、短期融资券等)、现金资产、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资目标 通过基于内在价值判断的股票投资方法,基于宏观经济、现金流、信用分析的固定收益证券研究和严谨的结构化投资流程,本基金期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报,追求高于业绩比较基准的收益。
投资理念

动态调整、控制风险、个股精选。具体来说,包含以下三方面的内容。

1、资产配置动态调整

本基金随着目标时间的临近相应调整资产配置和投资策略,采用主动资产配置机制,按照事先约定的方式调整股票、债券的投资比例。在初始阶段追求获利水平、中期阶段追求市场收益、最后阶段追求已有资产的保值。组合的整体风险随着时间的推移逐渐减少,以实现投资者的到期目标。

2、严格控制风险

成功的投资是由风险控制和投资回报两方面因素共同决定的。本基金通过事前、事中、事后的风险分析,力争在严格控制风险的前提下谋求实现基金资产的长期稳健回报。

3、基本面驱动的积极投资

中国的资本市场具有不同于海外成熟市场的转轨中的新兴市场的特性,就总体而言是弱有效的,因此为基本面分析和积极的投资组合管理提供了良好的机会。在目前的中国市场环境中,通过基本面驱动的积极投资可能更有机会获得超过业绩比较基准的收益。

风险收益特征 本基金是一只生命周期基金,风险与收益水平会随着投资者目标时间期限的接近而逐步降低。 本基金的预期风险与收益在投资初始阶段属于较高水平;随着目标投资期限的逐步接近,本基金会逐步降低预期风险与收益水平,转变成为中等风险的证券投资基金;在临近目标期限和目标期限达到以后,本基金转变成为低风险的证券投资基金。
资产配置
比例范围
时间段股票类资产比例(%)非股票类资产比例(%)

基金合同生效之日

至2012/8/31

60-955-40
2012/9/1-2016/8/3150-8020-50
2016/9/1-2021/8/3130-6535-70
2021/9/1-2026/8/3110-4060-90
2026/9/1起0-2080-100

投资策略

随着股权分置改革的顺利完成,中国股票市场将迎来一个高速发展阶段,“新兴长”和“中国资产”将是今后较长时间内本基金管理人重点关注的投资方向。同时,本基金管理人认为中国股票市场在目前及未来一段时间内仍然属于弱有效市场,在很多方面表现出一定的完全非有效市场的特征,即在中国股市内存在诸多低风险而高收益的股票,以及高风险而低收益的股票。

因此,本基金的股票投资策略为:在产配置基础上首先筛选出市场中具有低风险/高流动性特征的股票。同时,严格按照基本面因素,自下而上地对个股进行严格筛选,并采用HSBC上市公司评分体系和CFROI(投资现金回报率)为核心的财务分析和估值体系对上市公司的治理水平和价值创造能力进行定量筛选,最大程度地筛选出有投资价值的投资品种。

是星涛
是星涛先生,硕士研究生。曾任光大保德信基金管理有限公司研究员、汇丰晋信基金管理有限公司研究员,现任汇丰晋信消费红利基金经理、汇丰晋信2026生命周期证券投资基金基金经理。
基金名称 权益登记日 每单位分红(元)
认购费率 认购区间(M) 认购费率
(前端)500万元 ≤ M 1000元
(前端)100万元 ≤ M < 500万元 0.6%
(前端)50万元 ≤ M < 100万元 1.0%
(前端)0元 ≤ M < 50万元 1.2%
(后端)4年≤ N 0%
(后端)2年≤ N< 4年 0.5%
(后端)1年 ≤ N< 2年 1.2%
(后端)0天 ≤ N < 1年 1.5%
申购费率 申购区间(M) 申购费率
(前端)500万元 ≤ M 1000元
(前端)100万元 ≤ M < 500万元 0.8%
(前端)50万元 ≤ M < 100万元 1.2%
(前端)0元 ≤ M < 50万元 1.5%
(后端)4年≤ N 0%
(后端)2年 ≤ N < 4年 0.5%
(后端)1年 ≤ N< 2年 1.5%
(后端)0天 ≤ N< 1年 1.8%
赎回费率 持有基金份额期限(N为持有期限)
注:对持续持有期少于7日的基金份额持有人收取不低于1.5%的赎回费并全额计入基金资产。
7天 ≤ N 0天 ≤ N < 7天
0.5% 1.5%
管理费 1.5%
托管费 0.25%
公告名称 发布时间 文档下载
月度汇报名称 发布时间 文档下载