汇丰晋信2016生命周期证券投资基金540001
基金特点:

● 国内首只生命周期基金  ● 目前主要投资于债券  ● 股票仓位最高5%

最新净值
2018-11-16
1.0195
累计净值
2018-11-16
2.5175
涨幅
0.16%
基金规模
2018-09-30
1.37亿
基金代码:540001 累计净值:2.5175 基金类型:混合型
基金状态:正常交易 成立日期:2006-05-23 基金经理: 蔡若林 
近一年收益率:4.69% 今年以来收益率:6.54% 成立以来收益率:190.51%
以上晨星评级数据截止至 2018-09-30
以上收益数据截止至 2018-11-16
  • 一个月
  • 三个月
  • 一年
  • 今年以来
-
日期 单位净值 累计净值 日涨幅
基金名称 汇丰晋信2016生命周期证券投资基金 基金代码 540001 基金管理人 汇丰晋信基金管理有限公司
基金类型 混合型 基金托管人 交通银行股份有限公司
代销机构 汇丰晋信理财中心、交通银行、建设银行、农业银行、中国银行、汇丰银行(中国)、浦发银行、中信银行、民生银行、华夏银行、光大银行、招商银行、平安银行、温州银行、渤海银行、上海农商银行、洛阳银行、山西证券、国泰君安、申万宏源、招商证券、中信建投、广发证券、银河证券、光大证券、海通证券、华泰证券、兴业证券、国信证券、中信证券、中信证券(山东)、国元证券、中国国际金融、东方证券、安信证券、天相投资、国金证券、众禄基金、天天基金、蚂蚁(杭州)基金、好买基金、同花顺、诺亚正行、东海证券、中泰证券、浙商证券、华鑫证券、信达证券、和讯科技、北京展恒、华安证券、长江证券、东兴证券、申万宏源西部、中信期货、钱景财富、宁波银行、陆金所、盈米财富、平安证券等代销机构的网点公开发售。最新代销机构请以公司网站公告为准。
投资对象 本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券、央行票据、及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资目标 通过基于内在价值判断的股票投资方法、基于宏观经济/现金流/信用分析的固定收益证券研究和严谨的结构化投资流程,本基金期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报,追求高于业绩比较基准的收益。
投资理念

1、资产配置动态调整
本基金将随着目标期限的接近而相应调整资产配置和投资策略,以逐步降低和投资策略,以逐步降低组合的整体风险,配合投资人实现到期目标。
2、严格控制风险
成功的投资是由风险控制和回报两方面因素共同决定。本基金将力争在严格控制风险的前提下谋求实现基金资产的长期稳健回报。
3、基本面驱动的积极投资
中国的资本市场具有不同于海外成熟转轨新兴特性,就总体而言是弱有效的,因此为基本面分析和积极投资组合管理提供了良好机会。在目前的中国市场环境,通过基本面驱动积极投资可能更有机会获得超业在目前的中国市场环境,通过基本面驱动积极投资可能更有机会获得超业绩比较基准的收益。

风险收益特征 本基金是一只生命周期基金,风险与收益水平会随着投资者目标时间期限的接近而逐步降低。 本基金的预期风险与收益在投资初始阶段属于中等水平;随着目标投资期限的逐步接近,本基金会逐步降低预期风险与收益水平,转变成为中低风险的证券投资基金;在临近目标期限和目标期限达到以后,本基金转变成为低风险的证券投资基金。因此,在2016 年6 月1 日后,本基金的风险和收益水平低于股票型基金和混合型基金,高于货币基金,属于低风险的证券投资基金产品。
资产配置
比例范围

基金管理人将随着投资人目标期限的临近和根据中国证券市场的阶段性变化,逐年适时调整基金资产在股票类、固定收益类资产间的配置比例。同时在正常市场情况下,本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。

投资策略

1、动态调整的资产配置策略

本基金投资的资产配置策略,随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近,相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,股票类资产比例逐步下降,而固定收益类资产比例逐步上升。

2、以风险控制为前提的股票筛选策略

首先筛选出股票市场中具有低风险/高流动性特征的股票;同时,再通过严格的基本面分析(CFROI为核心的财务分析、公司治理结构分析)和公司实地调研,最终挑选出质地优良的具有高收益风险比的优选股票。

3、动态投资的固定收益类资产投资策略

在投资初始阶段,本基金债券投资将奉行较为“积极”的策略;随着目标期限的临近和达到,本基金债券投资将逐步转向“稳健”和“保守”,在组合久期配置和个券选择上作相应变动。

蔡若林
蔡若林先生,大学本科。汇丰晋信基金管理有限公司助理策略分析师、助理研究员、固定收益信用分析师、汇丰晋信基金管理有限公司基金经理助理。现任汇丰晋信2016生命周期基金经理。
基金名称 权益登记日 每单位分红(元)
认购费率 认购区间(M) 认购费率
(前端)0元 ≤ M < 50万元 1.2%
(前端)50万元 ≤ M < 100万元 1.0%
(前端)100万元 ≤ M < 500万元 0.6%
(前端)500万元 ≤ M 每笔1000元
(后端)0天 ≤ N < 1年 1.5%
(后端)1年≤ N < 2年 1.2%
(后端)2年 ≤ N< 4年 0.5%
(后端)4年 ≤ N 0%
申购费率 申购区间(M) 申购费率
(前端)0元 ≤ M < 50万元 0.75%
(前端)50万元 ≤ M < 100万元 0.6%
(前端)100万元 ≤ M < 500万元 0.4%
(前端)500万元 ≤ M 每笔1000元
(后端)2011/06/01起停止申购 ————
赎回费率 持有基金份额期限(N为持有期限)
注:对持续持有期少于7日的基金份额持有人收取不低于1.5%的赎回费并全额计入基金资产。
0天 ≤ N < 7天 7天 ≤ N
1.5% 0.3%
管理费 0.38%
托管费 0.1%
公告名称 发布时间 文档下载
月度汇报名称 发布时间 文档下载