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服务内容
点滴行动 助力反洗钱

一、 主动配合金融机构进行身份识别

★ 开办业务时,请您带好身份证件

        有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时:
        ● 出示有效身份证件或身份证明文件
        ● 如实填写您的身份信息
        ● 配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息
        ● 回答金融机构工作人员合理的提问
        如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

★存取大额现金时,请出示身份证件

        凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,保护您的资金安全,创造更纯净的金融市场环境。

★他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件

        金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。
特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

★身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新

        金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。


 

二、 不要出租或出借自己的身份证件

        出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:
        ● 他人借用您的名义从事非法活动
        ● 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
        ● 您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”
        ● 您的诚信状况受到合理怀疑
        ● 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损

 

三、 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

        金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

 


新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2015-11-16
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