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新动力基金问答
汇丰晋信新动力混合型证券投资基金FAQ

产品篇

新发行的基金名称是什么?
汇丰晋信新动力混合型证券投资基金

新发行的基金代码是什么?
000965

基金份额的初始面值是什么?
每份1.00元人民币

基金在认购期内的利息是多少?
我公司将开立新基金的募集账户,该账户享有固定利率,年利率为:0.72%。

投资目标是什么?
本基金主要投资新动力主题的优质上市公司,在合理控制风险的前提下,追求中长期资本利得,实现基金净值增长持续地超越业绩比较基准。

投资范围是什么?
本基金投资范围包括国内依法发行上市的股票(含中小板,创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、国债、金融债、企业债、央行票据、可转换债券、权证、资产支持证券、其他基金份额以及国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。

基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的50%-95%,其中投资于新动力主题的股票比例不低于非现金基金资产的80%,权证投资占基金资产的0-3%;现金、债券资产及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产比例不低于5%。

投资理念是什么?
以深化改革和产业升级两大投资方向,把握投资机遇、注重经济体制改革、自中而下精选行业。具体来说,包括以下三方面内容:
(1) 以深化改革和产业升级两大投资方向,把握投资机遇
本基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的50%-95%,其中投资于新动力主题的股票比例不低于非现金基金资产的80%。本基金所指的新动力主题包含受益于深化改革的行业与产业升级的行业两大投资主线。
(2) 注重经济体制改革
十八届三中全会指出,经济体制改革是全面深化改革的重点。本基金认为,在中国经济持续发展而进行的结构性转型中,贯彻深化改革和产业升级的战略性策略已经成为国家发展经济的核心目标,新动力主题产业将逐渐成为中国未来经济增长的新引擎,而受益于此领域的上市公司也会因此爆发出持续较高的投资价值。
(3) 自中而下精选行业
通过“主题投资”来选择行业,深入分析以深化改革和产业升级为代表的内外部环境条件对其发展的影响,并结合股票基本面指标分析,将能够受惠的相关产业和上市公司纳入投资范围,发掘具有核心竞争优势的公司,获取资本的长期增值。

新动力基金的新动力主题范畴是如何界定的?
本基金所指的新动力主题,主要分为两大投资主线:
1) 受益于深化改革的行业
主要包括国企改革、金融改革、土地改革、医疗改革、生态文明改革、国民休闲文化领域改革等。
2) 受益于产业升级的行业
主要包括战略性新兴产业以及部分受益于产业升级的传统产业。

本基金所指的新动力主题包括了以下两类公司:
中信二级行业作为基准进行分类,在83个中信二级行业中选择了59个相关行业,具体包括:

中信一级

中信二级

中信一级

中信二级

餐饮旅游

景区和旅行社

家电

白色家电Ⅱ

传媒

传媒Ⅱ

黑色家电Ⅱ

电力及公用事业

发电及电网

小家电Ⅱ

环保及公用事业

照明设备及其他

电力设备

电站设备Ⅱ

建筑

建筑施工Ⅱ

输变电设备

建筑装修Ⅱ

新能源设备

农林牧渔

农业

电子元器件

半导体Ⅱ

牧业

电子设备Ⅱ

渔业

其他元器件Ⅱ

汽车

乘用车Ⅱ

房地产

房地产服务Ⅱ

汽车零部件Ⅱ

房地产开发管理

汽车销售及服务Ⅱ

非银行金融

保险Ⅱ

商用车

信托及其他

商贸零售

零售

证券Ⅱ

贸易Ⅱ

国防军工

兵器兵装Ⅱ

食品饮料

食品

航空航天

石油石化

石油化工

其他军工Ⅱ

石油开采Ⅱ

机械

金属制品Ⅱ

油田服务Ⅱ

其他专用设备

通信

电信运营Ⅱ

通用设备

通信设备制造

仪器仪表Ⅱ

增值服务Ⅱ

运输设备

医药

化学制药

基础化工

化学原料

其他医药医疗

化学制品

生物医药Ⅱ

计算机

IT服务

中药生产

计算机软件

银行

股份制与城商行

计算机硬件

国有银行Ⅱ

建材

玻璃Ⅱ

有色金属

稀有金属Ⅱ

其他建材

 


为了紧跟时代的潮流,本基金必须对新动力主题产业的发展进行密切跟踪,当未来由于经济增长方式的转变、产业结构的升级,本基金所指主题的内涵如发生相应改变,将视实际情况调整上述主题的识别及认定。

为什么选择新动力主题?
新时代追新政策:2014年改革再出发
从A股历史来看,历次中国重大改革,各种利好政策自上而下接踵而至,股市均会爆发出沉寂已久的动力,呈现出明显的牛市特征。

新时代投新主题:捕捉“深化改革与产业升级”新动力
每一轮牛市都会有不同的投资线索,而当前的两大投资线索则是深化改革与产业升级,其中蕴含了经济结构转型的巨大机会。

A股投资线索演变

时间

宏观背景

主要投资线索

代表行业

03年上半年

经济增速稳定上行

价值投资理念首秀

银行、钢铁、汽车、电力、交通运输

03年底 044

经济增速继续上行、通胀抬升

价值投资继续试水

有色、煤炭、电子、信息设备

056月至0710

出口高增长、经济加速上升、股权分置改革开启

周期股的大牛市

煤炭、有色、金融、地产

0810月至098

"四万亿"刺激

周期股的回光返照

有色、煤炭、汽车、房地产

099月至1211

经济增速不断下行

消费品的防御价值

食品饮料、医药、家电

1212-至今

经济转型从预期走向现实

新兴产业+消费服务

传媒、计算机、通信、电子、医药、环保

1311-至今

全面深化改革

国企改革、金融改革、土地改革

银行、铁路、建筑

资料来源:汇丰晋信整理

深化改革主题:国企改革、金融改革、土地改革、医疗改革、生态文明改革、国民休闲文化领域改革等,涉及银行、铁路、建筑、环保、传媒等多个行业。
产业升级主题:战略性新兴产业和传统产业的升级,涉及信息技术、装备制造、新能源汽车等行业。
2014年以来,两大主题所涉行业板块的业绩表现均不同程度地大幅超越同期沪深300指数。

该基金采用什么业绩比较基准?
业绩比较基准 = 中证800指数(CSI 800)*80%+银行同业存款利率*20%
中证500和沪深300成份股一起构成中证800指数成份股,中证800指数综合反映沪深证券市场内大中市值公司的整体状况。

该基金的收益分配原则?
1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为4次,每次每单位基金份额的分配金额不得低于该次收益分配基准日每单位基金份额可供分配利润的20%;
2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
4、每一基金份额享有同等分配权;
5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

该基金的风险收益特征是怎样的?
本基金为混合型基金,预期收益及风险水平低于股票型基金,高于债券型基金及货币市场基金,属于中高风险收益特征的基金品种。

该基金的预期回报是多少?
我们不承诺预期收益率,但是,我们的目标是实现与承担的风险相对应的长期回报,追求高于业绩比较基准的收益。

基金投资篇

基金的销售机构有哪些?(排名不分先后)
汇丰晋信理财中心、汇丰晋信电子交易平台、建设银行、交通银行、汇丰银行、平安银行、上海农商银行、渤海银行、申银万国证券、山西证券、海通证券、中信证券、中信(山东)证券、国金证券、安信证券、长江证券、华鑫证券、数米基金等,最新代销机构信息以基金公告为准。

该基金的募集期限是多久?
本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过3个月,募集期从2015年1月19日起至2015年2月6日。

认/申购费率结构、赎回费率结构是怎样的?
认购:
(1)基金份额初始面值:1.00 元人民币
(2)基金份额认购价格:1.00 元人民币

认购费率表如下:

认购金额(万元)

前端认购费率

A 50

1.20%

50 A 100

1.00%

100 A 500

0.60%

A 500

每笔1000

投资人在一天之内如果有多笔认购,适用费率按单笔分别计算。

申购费率具体如下:

申购金额(万元)

前端申购费率

A 50

1.50%

50 A 100

1.20%

100 A 500

0.80%

A 500

每笔1000

投资人在同一天多次申购的,根据单次申购基金份额的金额确定每次申购所适用的费率。

赎回费率

持有时间(N

赎回费率

 N7

1.50%

7天≤N30

0.75%

30 天≤N6个月

0.50%

6个月≤N1

0.25%

N1

0.15%

注:1个月为30天,1年为365天,N为持有期限。

认/申购最低金额是多少?

投资人首次单笔认/申购的最低金额为1000元,追加认/申购的最低金额1000元。

认购的方式及确认是怎样的?
投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允许撤销。
投资人在T日规定时间内提交的认购申请,可于T+2日后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。
投资人可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购确认份额。

募集资金利息的处理方式是什么?
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。

基金募集成功后什么时候正式成立?
本基金自基金份额发售之日起3 个月内,在基金募集份额总额不少于2 亿份,基金募集金额不少于2 亿元,并且基金份额持有人的人数不少于200 人的条件下,基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售,且基金募集达到基金备案条件,基金管理人应当自基金募集结束之日起10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10 日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效。

申购、赎回开始日及业务办理时间是什么?
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购和赎回,具体业务办理时间在申购和赎回开始公告中规定。

认购份额如何计算?
本基金采用金额认购、全额预缴的原则,认购金额包括认购费用和净认购金额。其中:
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=(净认购金额+认购金额产生的利息)/基金份额初始发售面值
对于适用固定金额认购费的认购:净认购金额=认购金额-认购费用

申购份额如何计算?
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中:
申购份额的计算方式如下:
净申购金额 = 申购金额/(1+申购费率)
申购费用 = 申购金额-净申购金额
申购份额 = 净申购金额/T日基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用

赎回金额如何计算?
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中:
赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用

T日基金份额净值如何计算?
T日基金份额净值 = T日基金资产净值 / T日基金份额总数。
T日的基金份额净值在当天收市后计算,精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

管理费率、托管费率和销售服务费率是多少?
本基金的管理年费率为1.5%,托管年费率为0.25%。

什么时候可以收到认购申请的确认?
认购申请的成功确认应以基金成立日注册登记机构的确认登记为准。客户可以在基金成立后到原认购网点打印认购成交确认凭证,或致电汇丰晋信基金管理有限公司客服热线(021)2037 6888和登录汇丰晋信网站(www.hsbcjt.cn)查询认购情况。

投资者当天购买要到什么时候能够看到份额情况?
认购基金:
汇丰晋信将在T+1日确认认购申请,T+2日投资者可至销售机构处查询认购是否有效;投资者认购申请的成功确认及认购的最终份额以基金合同生效时公司的确认为准。投资者可于基金合同生效后在原申请网点或通过我公司的客户服务中心查询认购确认份额。
申购基金:
汇丰晋信将在T+1日确认申购成功情况,投资者可在T+2日通过代销网点、公司网站或客服热线咨询份额情况。

投资者如何查询帐户情况?
汇丰晋信提供了多种渠道供投资者进行帐户情况的查询。投资者可以通过登陆公司网站进入“账户查询”频道查询,还可以拨打汇丰晋信公司客服热线(021)2037 6888进行查询。当然,投资者也可以持有效开户身份证件去购买时的网点进行查询。


新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2015-01-13
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