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双核策略基金问答
汇丰晋信双核策略基金产品问答

产品篇
新发行的基金名称是什么?
汇丰晋信双核策略混合型证券投资基金

基金的代码是多少?
A类代码:000849
C类代码:000850

基金份额的初始面值是什么?
每份1.00元人民币

投资目标是什么?
本基金致力于捕捉股票、债券市场不同阶段的投资机会。对于股票投资部分,基于汇丰“profitability-valuation”(估值-盈利个股精选策略)选股模型,筛选出低估值、高盈利的股票;在债券投资上,遵循稳健投资的原则,以追求超越业绩基准的长期投资收益。

投资范围是什么?
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(含中小板,创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、国债、金融债、企业债、央行票据、可转换债券、权证、资产支持证券以及国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。
基金的投资组合比例为:股票投资比例范围为基金资产的30%-95%,除股票以外的其他资产投资比例为5%-70%,权证投资比例范围为基金资产净值的0%-3%,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%(其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%)。
本基金依据法律法规的规定,本着谨慎和风险可控的原则,可参与创业板上市证券的投资。

投资策略是什么?
本基金借鉴汇丰集团的投资理念和流程,基于多因素分析,对权益类资产、固定收益类及现金类资产比例进行动态调整。具体而言,本基金将通过对宏观经济面、资金流动性、上市公司整体盈利水平、市场估值水平、基于技术指标及成交量的趋势分析、市场情绪、政策面、海外市场情况等因素进行跟踪,全面评估上述因素中的关键指标及其变动趋势,以最终确定大类资产的配置权重,实现资产合理配置。

该基金采用什么业绩比较基准?
业绩比较基准 = 中证800指数*60%+中债新综合指数*40%
中证500和沪深300成份股一起构成中证800指数成份股,该指数代表了沪深证券市场内的大中市值公司,能够反映A股市场总体发展趋势。
中债新综合指数由中央国债登记结算公司编制,该指数旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况,该指数涵盖银行间市场和交易所市场。

该基金的收益分配原则?
1、本基金各基金份额类别在费用收取上不同,其对应的可分配收益可能有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权;
2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;
3、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为4次,每次每单位基金份额分配的收益金额不得低于该次收益分配基准日每单位基金份额可供分配利润的20%;
4、本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
5、分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红,分红权益登记日申请赎回的基金份额享受当次分红。
6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

该基金的风险收益特征是怎样的?
本基金为混合型基金,预期收益及风险水平低于股票型基金,高于债券型基金及货币市场基金,属于中高风险收益特征的基金品种。

该基金的预期回报是多少?
我们不承诺预期收益率,但是,我们的目标是实现与承担的风险相对应的长期回报,追求高于业绩比较基准的收益。 

基金的销售机构有哪些?(排名不分先后)
汇丰晋信理财中心、汇丰晋信电子交易平台、交通银行、建设银行、汇丰银行、平安银行、山西证券、申银万国证券、中信建投证券、华泰证券、信达证券、华安证券、华鑫证券、天天基金、好买基金、和讯科技等。最新代销机构信息以公告为准。

该基金的募集期限是多久?
本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过3个月,募集期从2014年10月27日起至2014年11月21日。

认/申购费率结构、赎回费率结构是怎样的?
认购:
(1)基金份额初始面值:1.00 元人民币
(2)基金份额认购价格:1.00 元人民币

A类基金份额费率结构

认购费率:

认购金额(万元)

认购费率

A 50

1.20%

50 A 100

1.00%

100 A 500

0.60%

A 500

每笔1000


申购费率:

申购金额(万元)

申购费率

A 50

1.50%

50 A 100

1.20%

100 A 500

0.80%

A 500

每笔1000


赎回费率:

持有时间(N

赎回费率

N 7

1.50%

7 N 30

0.75%

30 N6个月

0.50%

6个月 N1

0.25%

N1

0.15%

注:1个月为30天,1年为365天,N为持有期限。

C类基金份额费率结构
认购费率:0%
申购费率:0%

赎回费率:

持有时间(N

赎回费率

N 30

0.50%

30 天 ≤N6 个月

0.20%

N6 个月

0%

注:1 个月为30 天,1 年为365 天,N 为持有期限。

C类基金份额销售服务费年费率:0.5%
C类基金份额的销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。

认购时,投资者是选择A类好,还是C类好?
C类收费为金额小、持有期短的投资人节约费用
对于投资金额相对较小(低于500万)以及持有时间相对较短(少于2.64年)的投资人来说,选择C类收费模式会较为划算,详见下表:

认购金额(万)

费用情况

X 50

低于965天,C类收费便宜

50 X 100

低于822天,C类收费便宜

100 X 500

低于536天,C类收费便宜

X 500

A类收费便宜

注:上表计算结果的假设前提是:a) 假设一年为365日    b) 假设客户全额赎回。

认/申购最低金额是多少?
投资人首次单笔认/申购的最低金额为1000元,追加认/申购的最低金额1000元。

认购的方式及确认是怎样的?
投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允许撤销。
投资人在T日规定时间内提交的认购申请,可于T+2日后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。
投资人可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购确认份额。

募集资金利息的处理方式是什么?
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额,归基金份额持有人所有,其中基金募集期产生的利息的具体金额及利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。

基金募集成功后什么时候正式成立?
本基金自基金份额发售之日起3 个月内,在基金募集份额总额不少于2 亿份,基金募集金额不少于2 亿元,并且基金份额持有人的人数不少于200 人的条件下,基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售,且基金募集达到基金备案条件,基金管理人应当自基金募集结束之日起10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10 日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效。

申购、赎回开始日及业务办理时间是什么?
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购和赎回,具体业务办理时间在申购和赎回开始公告中规定。

认购份额如何计算?
本基金采用金额认购、全额预缴的原则,认购金额包括认购费用和净认购金额。其中:
(1)A类基金份额
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=(净认购金额+认购金额产生的利息)/基金份额初始发售面值
对于适用固定金额认购费的认购:净认购金额=认购金额-认购费用
(2)C类基金份额
认购份额=(认购金额+认购金额产生的利息)/基金份额初始发售面值

申购份额如何计算?
(1)A类基金份额
A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中:
申购份额的计算方式如下:
净申购金额 = 申购金额/(1+申购费率)
申购费用 = 申购金额-净申购金额
申购份额 = 净申购金额/T日基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用
(2)C类基金份额
申购份额 =申购金额/T日基金份额净值

赎回金额如何计算?
本基金采用“份额赎回”方式,赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用来计算。
赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用

T日基金份额净值如何计算?
本基金分为A类和C类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,分别计算和公告基金份额净值。
T日基金份额净值 = T日基金资产净值 / T日基金份额总数。
T日的基金份额净值在当天收市后计算,精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

管理费率、托管费率和销售服务费率是多少?
本基金的管理年费率为1.5%,托管年费率为0.25%,C类基金份额的销售服务费年费率为0.5%。

新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2014-10-24
浏览人次:2582