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恒生指数基金问答
汇丰晋信恒生A股行业龙头指数证券投资基金产品问答

产品篇

新发行的基金名称是什么?
汇丰晋信恒生A股行业龙头指数证券投资基金

基金的代码是多少?
540012

基金份额的初始面值是什么?
每份1.00元人民币

投资目标是什么?
本基金主要采取完全复制方法进行指数化投资,通过严格的投资纪律约束和数量化风险管理手段,力争将本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度控制在0.35%以内,年化跟踪误差控制在4%以内,以实现对标的指数的有效跟踪。

投资方向是什么?
本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括标的指数的成份股与备选成份股、新股(一级市场初次发行或增发)、债券以及法律法规或中国证监会批准的允许本基金投资的其它金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他金融产品出现后,本基金在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金投资于标的指数的成份股与备选成份股的组合比例不低于基金资产净值的90%,现金或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。

跟踪的标的指数是什么?
本基金选择恒生A 股行业龙头指数作为跟踪标的指数。恒生A 股行业龙头指数由恒生指数有限公司编制并发布。该指数对沪深两市所有A 股(创业板、ST/*ST 或S 股除外)进行流动性检测,形成指数的备选成份股(共300 只股票)。随后将备选成份股按照恒生行业分类划分为11 种恒生一级行业,并将成份股依据过去一年公司平均总市值、过去两年平均净盈利、过去两年平均收入在各自一级行业分别排名,将上述指标排名赋予50%、30%、20%的权重后相加,所得和的排名作为股票的综合排名。该指数选择各行业综合排名前5 位的股票进入最终的成份股。因此,该指数网罗了沪深两市在恒生行业分类系统内11 种行业类别中每一种行业的领导者,反映了中国A 股行业领导者的整体表现。
如果恒生指数公司停止恒生A 股行业龙头指数的编制及发布、或恒生A 股行业龙头指数由其他指数替代、或由于指数编制方法等重大变更,导致恒生A 股行业龙头指数不宜继续作为本基金标的指数,或证券市场上出现其他更合适投资的指数作为本基金的标的指数,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,
与托管人协商一致并履行相关程序后,变更本基金的标的指数,相应更换基金名称和业绩比较基准,应报中国证监会备案并及时公告。

投资策略是什么?
本基金为被动式指数基金,采用完全复制指数的投资策略,按照成份股在标的指数中的基准权重构建指数化投资组合,并根据标的指数成份股及其权重的变化进行相应调整,力争实现基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度控制在0.35%以内,年化跟踪误差控制在4%的投资目标。当成份股发生分红、配股、增发等公司事件时,或因基金的申购和赎回等对本基金跟踪业绩比较基准的效果可能带来影响时,或因某些特殊情况导致流动性不足时,或因其他原因导致无法有效复制和跟踪基准指数时,基金管理人可以对投资组合管理进行适当变通和调整,最终使跟踪误差控制在限定的范围之内。本基金建仓时间为3 个月,3 个月之后本基金投资组合比例达到《基金合同》的相关规定。

汇丰A股龙头指数基金的基金经理是谁?基金经理的从业经验如何?
基金经理:方磊女士,曾任新加坡辉立证券公司金融工程师,通过衍生品对冲套利进行自营投资,后任易评咨询公司顾问统计、德隆友联战略投资公司数据分析师及汇丰晋信基金管理有限公司风险管理部副总监,具有14年丰富的金融工程工作经验,熟悉国内外各种量化模型分析系统和方法。

该基金采用什么业绩比较基准?
业绩比较基准 =恒生A 股行业龙头指数*95%+银行活期存款收益率(税后)*5%恒生A 股行业龙头指数由恒生指数有限公司编制并发布。该指数网罗了沪深两市在恒生行业分类系统内11 种行业类别中每一种行业的领导者,反映了中国A股行业领导者的整体表现。
如果上述基准指数停止计算编制,或者今后法律法规发生变化,又或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数,则本基金管理人将视情况经与本基金托管人协商同意后调整本基金的业绩评价基准,应报中国证监会备案并及时公告。

该基金的收益分配原则?
本基金收益分配应遵循下列原则:
(1)基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式(指将现金红利按分红权益再投资日经过除权后的基金份额净值为计算基准自动转为基金份额进行再投资),基金份额持有人可选择现金方式或红利再投资方式;基金份额持有人事先未做出选择的,默认的分红方式为现金方式;
(2)每一基金份额享有同等分配权;
(3)在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益每年最多分配12 次,每次收益分配最低比例为基金收益分配基准日可供分配利润的10%;
(4)基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值,基金收益分配基准日是指基金管理人以该日的可供分配利润为基准拟定基金收益分配方案;
(5)分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红,分红权益登记日申请赎回的基金份额享受当次分红;
(6)基金红利发放日距离收益分配基准日(即期末可供分配利润计算截至日)的时间不得超过15 个工作日;
(7)法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

该基金的风险收益特征是怎样的?
本基金属于股票型指数基金,属证券投资基金中的高风险、高收益品种,其长期平均风险和收益预期高于混合型基金,债券型基金和货币市场基金。

该基金的预期回报是多少?
我们不承诺预期收益率,但是,我们的目标是实现与承担的风险相对应的长期稳健回报,追求高于业绩比较基准的收益。

基金投资篇

恒生A股行业龙头指数基金的销售机构有哪些?
您可以通过汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心以及我司电子交易平台购买;或通过以下代销机构购买:邮政储蓄银行、交通银行、建设银行、农业银行、浦发银行、招商银行、宁波银行、温州银行、渤海银行、上海农村商业银行、民生银行、洛阳银行、山西证券、国泰君安证券、申银万国证券、中金公司、银河证券、光大证券、海通证券、华泰证券、兴业证券、国信证券、东方证券、国金证券、国元证券、中信证券、中信证券(浙江)、天相投顾、长江证券。

该基金的募集期限是多久?
本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过3个月,募集期从2012年5月8日起至2012年6月8日,具体发售时间见基金份额发售公告。

认/申购费率及认/申购限额的结构是怎样的?
认购:
(1)基金份额初始面值:1.00 元人民币
(2)基金份额认购价格:1.00 元人民币
(3)认购费用
本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用,收费方式为前端收费,认购费率具体如下:

认购金额(万元)

前端认购费率

A 50

1.0%

50 A 100

0.6%

100 A 500

0.3%

A 500

每笔1000

基金认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。

申购:
本基金以申购金额为基数采用比例费率计算申购费用,收费方式为前端收费,申购费率具体如下:

申购金额(万元)

前端申购费率

A 50

1.2%

50 A 100

0.8%

100 A 500

0.4%

A 500

每笔1000

投资人申购本基金需缴纳申购费,投资人在同一天多次申购的,根据单次申购金额确定每次申购所适用的费率。申购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用,不列入基金财产。

赎回费率:

持有时间(N

赎回费率

N1

0.5%

1 年≤N2

0.25%

N2

0


赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

认/申购是多少?
在本基金募集期内,投资人首次单笔认/申购的最低金额为1,000 元,追加认/申购的最低金额为1,000 元。

认购的方式及确认是怎样的?
投资人在募集期内可多次认购基金份额,认购申请一经受理,不得撤销。
投资人在T 日规定时间内提交的认购申请,可于T+2 日后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。
投资人可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购确认份额。

募集资金利息的处理方式是什么?
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额,归基金份额持有人所有,其中基金募集期产生的利息的具体金额及利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。

基金募集成功后什么时候正式成立?
本基金自基金份额发售之日起3 个月内,在基金募集份额总额不少于2 亿份,基金募集金额不少于2 亿元,并且基金份额持有人的人数不少于200 人的条件下,基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售,且基金募集达到基金备案条件,基金管理人应当自基金募集结束之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10 日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效。

申购、赎回开始日及业务办理时间是什么?
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购和赎回,具体业务办理时间在申购和赎回开始公告中规定。

申购份额如何计算?
1、申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额以申请当日基金份额净值为基准计算,计算公式如下:
净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用
以上申购费用、申购份额均按四舍五入方法,保留到小数点后两位。由此误差产生的收益或损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

2、赎回金额的计算
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,以申请当日基金份额净值为基准计算,计算公式如下:
赎回总额=T 日基金份额净值×赎回份额
赎回费用=T 日基金份额净值×赎回份额×赎回费率
赎回金额=T 日基金份额净值×赎回份额-赎回费用
以上赎回费用、赎回金额均按四舍五入方法,保留到小数点后两位。由此误差产生的收益或损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

3、基金份额净值的计算公式
T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1 日公告。遇特殊情况,可以适当延迟计算或公告,并报中国证监会备案。计算公式为:
T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日基金份额的余额数量
本基金份额净值的计算,保留到小数点后4 位,小数点后第5 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

管理费率、托管费率和指数使用费率是多少?
本基金的管理年费率为0.75%,托管年费率为0.15%,指数使用费为0.02%。

什么时候可以收到认购申请的确认?
认购申请的成功确认应以基金成立日注册登记机构的确认登记为准。客户可以在基金成立后到原认购网点打印认购成交确认凭证,或致电汇丰晋信基金管理有限公司客服热线021-20376888,汇丰晋信网站(www.hsbcjt.cn)查询认购情况。

投资者当天购买要到什么时候能够看到份额情况?
认购基金:
汇丰晋信将在T+1日确认认购申请,T+2日投资者可至销售机构处查询认购是否有效;投资者认购申请的成功确认及认购的最终份额以基金合同生效时公司的确认为准。投资者可于基金合同生效后在原申请网点或通过我公司的客户服务中心查询认购确认份额。
申购基金:
汇丰晋信将在T+1日确认申购成功情况,投资者可在T+2日通过代销网点、公司网站或客服热线咨询份额情况。

投资者如何查询帐户情况?
汇丰晋信提供了多种渠道供投资者进行帐户情况的查询。投资者可以通过登陆公司网站进入“账户查询”频道查询,还可以拨打汇丰晋信公司客服热线021-20376888进行查询。当然,投资者也可以持有效开户身份证件去购买时的网点进行查询。

购买汇丰晋信开放式基金后投资者将享有哪些服务?

网络在线服务
通过本基金管理人网站的留言板和客户服务信箱,投资人可以实现在线咨询、投诉、建议和寻求各种帮助。

基金管理人网站提供了基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息,投资人可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。

基金管理人网站将为投资人提供基金账户查询、交易明细查询、对账单寄送频率设置、修改查询密码等服务。
公司网址:
www.hsbcjt.cn     电子信箱:services@hsbcjt.cn

 

客服热线服务
呼叫中心自动语音系统提供7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息查询。

呼叫中心人工座席每个交易日900-1800 为投资人提供服务,投资人可以通过该热线获得业务咨询,信息查询,服务投诉,信息定制,资料修改等专项服务。
客服电话:021-20376888    传真:021-20376998

电子刊物服务
投资者可登陆公司网站或拨打客服热线提交定制申请,定制的信息将通过电子邮件的方式发送至投资者预留的信箱。汇丰晋信提供内容丰富的电子刊物,包括:

刊物名称

频率

刊物特点

投资7天速递

每周

每周国内证券市场的回顾与展望

基金净值报告

每周

每周旗下基金净值报告

月度市场评论

每月

每月国内证券市场的回顾与展望

基金月度汇报

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每只基金当月操作思路回顾及展望

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基金经理每月向您汇报操作思路与市场评述

季度投策报告

每季

每季宏观经济和股市点评以及投资主题和策略

投资风向标

不定期

对市场、基金具有重大影响的事件的分析评述

电子对账单

每月/每季

客户基金账户持有份额及交易明细

 

投诉与建议的受理服务

  投资者可拨打客服热线或以书信、电子邮件等方式,对汇丰晋信基金管理公司以及销售网点提供的服务进行投诉或建议。

 

互动交流服务

  汇丰晋信将举办各类活动,如专题研讨、产品推介等,与投资者分享市场的最新信息和公司的最新观点。

 

 


新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2012-06-06
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