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货币市场基金问答
汇丰晋信货币市场基金产品问答

产品篇
新发行的基金名称是什么?
汇丰晋信货币市场基金

基金的代码是多少?
A类:540011
B类:541011

基金份额的初始面值是什么?
每份1.00元人民币

货币市场基金净值公告形式?
基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周在中国证监会指定媒体上公告一次基金资产净值、各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。
每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第4 位,7 日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第3 位。
《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日各级基金份额的每万份基金净收益和7 日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第2个自然日,披露节假日期间各级基金份额的每万份基金净收益、节假日最后一日的7 日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7 日年化收益率。
每万份基金净收益和7 日年化收益率计算方法如下:
每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总额×10000
其中,当日基金份额总额包括上一工作日因基金收益分配而增加或缩减的基金份额。
按日结转份额的7 日年化收益率=

其中,Ri 为最近第i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金净收益
每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第4 位,7 日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第3 位。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、各级基金每万份基金净收益每万份基金净收益和7日年化收益率登载在中国证监会指定媒体上。

投资目标是什么?
在保持资产的低风险和高流动性的前提下,争取获得超过基金业绩比较基准的收益率。

投资对象与范围是哪些?
本基金主要投资于以下金融工具,包括:
1、现金;
2、通知存款
3、短期融资券;
4、剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券;
5、1 年以内(含1 年)的银行定期存款、大额存单;
6、期限在1 年以内(含1 年)的债券回购;
7、剩余期限在397 天以内(含397 天)的资产支持证券;
8、期限在1 年以内(含1 年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”);
9、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

投资理念是什么?
充分利用多样化的货币市场工具,通过合理的资产配置策略,在保证充分流动性的前提下,实现基金的稳定收益,从而为投资者提供风险低、收益稳定、可以随时变现的现金替代产品。

投资策略是什么?
本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法,对各类可投资资产进行合理的配置和选择。投资策略首先审慎考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征,在风险与收益的配比中,力求将各类风险降到最低,并在控制投资组合良好流动性的基础上为投资者获取稳定的收益。

货币市场基金的基金经理是谁?基金经理的从业经验如何?
李媛媛女士
        南京审计学院经济学学士(国际金融专业),英国艾塞克斯大学理学硕士(国际金融专业),具备基金从业资格。曾任广东发展银行上海分行国际业务部外汇交易员、法国巴黎银行(中国)有限公司资金部交易员和比利时富通银行上海分行环球市场部交易员。2011年5月加入汇丰晋信基金管理有限公司任投资经理,现任汇丰晋信货币市场基金基金经理。

货币基金采用什么业绩比较基准?
本基金的业绩比较基准为:同期七天通知存款利率(税后)

货币基金的收益分配原则?
本基金收益分配应遵循下列原则:
(1)基金收益分配采用红利再投资方式;
(2)本基金同一级别的每份基金份额享有同等分配权;
(3)“每日分配、按月支付”。本基金根据每日基金收益情况,以基金净收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每月集中支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2 位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
(4)本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资者不记收益;
(5)本基金收益每月集中支付一次;每月累计收益支付方式采用红利再投资(即红利转基金份额)方式。投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;每月累计未付收益支付时,若累计未付收益为正值,则为投资者增加相应的基金份额;若其累计未付收益为负值,则缩减投资者基金份额。若投资者赎回全部基金份额时,其累计未付收益将立即结清,若累计未付收益为负值,则从投资者赎回基金款中扣除;
(6)当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一工作日起,不享有基金的分配权益。
(7)法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

货币基金的风险收益特征是怎样的?
本基金为货币市场基金,为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的风险和预期收益低于股票性基金、混合型基金、债券型基金。

货币市场基金的预期回报是多少?
我们不承诺预期收益率,但是,我们的目标是实现与承担的风险相对应的长期稳健回报,追求高于业绩比较基准的收益。

公司篇
为什么选择汇丰晋信?
汇丰晋信基金管理有限公司于2005年11月16日正式成立。公司以上海为注册地,注册资本为人民币2亿元。汇丰环球投资管理参股公司49%的股权,其余51%股权由山西信托持有。2007年7月,汇丰晋信获聘成为汇丰环球投资管理的QFII业务投资咨询顾问。汇丰晋信目前管理10只基金,2010年5月,公司荣获《证券时报》“2009年度十大明星基金公司奖”。
员工队伍忠诚稳定,具有低于行业水平的流动性;其中投研团队成员平均有7年以上行业工作经验,30%以上的基金经理具有CFA资格。
山西信托是
 国内表现优秀的信托投资公司之一
 山西省内最大的非银行金融机构
汇丰环球投资管理是
 全球最大的金融集团之一的汇丰集团旗下的核心环球投资服务平台,世界首屈一指的投资管理集团;
 旗下管理的资产总值高达4500亿美元(截至2011年上半年)

谁是汇丰环球投资管理?
中国市场的先行者:
国际上最早研究中国的外资金融机构之一,2001年作为证监会首只开放式基金海外评审委员会成员,为国内基金业的发展提出了建议和意见。
汇丰环球投资管理(英国)有限公司 (全球金融巨擘汇丰集团的核心环球投资服务平台,截至2011年上半年,汇丰环球投资管理规模达4500亿美元)

基金投资篇
货币市场基金的销售机构有哪些?
您可以通过汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心以及我司电子交易平台购买;或通过以下代销机构购买:交通银行、农业银行、渤海银行、上海农村商业银行、宁波银行、山西证券、兴业证券、东方证券、中信证券、申银万国、华泰证券、海通证券、国金证券、光大证券、中国国际金融有限公司、中信建投、国泰君安、银河证券、天相投资顾问有限公司。

货币市场基金的募集期限是多久?
本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过3个月,募集期从2011年10月10日起至2011年10月28日,具体发售时间见基金份额发售公告。

认/申购费率及认/申购限额的结构是怎样的?
投资者可自行选择认/申购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互相转换。

 

A级基金份额

B级基金份额

销售服务费(年费)

0.25%

0.01%

管理费

0.33%

0.33%

托管费

0.10%

0.10%

/申购费

0

0

赎回费

0

0

首次认(申)购最低金额

1000

500万元

追加认(申)购最低金额

1000

1000

单笔赎回最低份额

500

500

在销售机构保留的最低份额余额

500

50万份

投资者在销售机构保留的A级基金最低份额余额为500份,即每个交易账户A级基金的最低份额余额不得低于500 份,基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的A级基金份额余额不足500 份的,需一次全部赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户A级基金份额余额少于500 份之情况,不受此限,但再次赎回时必须一次性全部赎回。
投资者在销售机构保留的B级基金份额最低余额为50万份(包含50万份),否则本基金的注册登记机构自动将其在该销售机构持有的B级基金份额降级为A级基金份额。
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)购各类基金份额的最低金额限制及规则,基金管理人必须至少在开始调整之日前2 日至少在一家指定媒体上刊登公告。
投资者首次认购 A 类基金份额最低金额为人民币1,000 元,基金管理人的直销中心个人投资者首次认购A 类基金份额最低金额为50,000 元。每次追加认购A 类基金份额的最低金额为人民币1,000 元。投资者首次认购B 类基金份额最低金额为人民币500 万元,每次追加认购B类基金份额的最低金额为人民币1,000 元。
募集期间不设置投资者单个账户最高认购金额限制。

基金份额的自动升降级是怎么办理的?
1、A类基金份额持有人,即在本基金存续期内所持基金份额始终少于500万份或由B类基金份额持有人降级的基金份额持有人。若A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过500万份时,本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的A 类基金份额升级为B 类基金份额。
2、B类基金份额持有人,即在本基金存续期内所持基金份额曾达到过500万份,且其所持基金份额不少于50万份的基金份额持有人。若B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于50万份时,本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的B 类基金份额降级为A 类基金份额。
3、投资者在提交认/申购申请时,应正确填写所认/申购基金份额的代码(A类、B 类基金份额的基金代码不同),否则,因错误填写基金代码所造成的认/申购申请无效或认/申购为错误类别基金的后果由投资者自行承担。投资者认/申购申请确认成交后,实际获得的基金份额类别以本基金的注册登记机构根据上述规则确认的基金份额类别为准。

认购的方式及确认是怎样的?
投资人在募集期内可多次认购基金份额,认购申请一经受理,不得撤销。
投资人在T日规定时间内提交的认购申请,可于T+2日后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。
投资人可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购确认份额。

募集资金利息的处理方式是什么?
认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息及利息折算的基金份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。

认购份额如何计算?
(1)本基金份额面值为人民币1.00元,按面值发售。
(2)认购费用
本基金认购费用为零。
(3)认购份额的计算
认购份额的计算方法如下:
认购份额 = (认购金额+认购金额利息) / 基金份额面值
上述认购份额以四舍五入的方法保留小数点后2位,由此误差产生的损失由基金资产承担,产生的收益归基金资产所有。

基金募集成功后什么时候正式成立?
基金募集期限届满具备下列条件的,基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续,并予以公告:
(1)基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币;
(2)基金份额持有人的人数不少于200人;
基金备案获中国证监会书面确认之日起,基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

申购、赎回开始日及业务办理时间是什么?
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购和赎回,具体业务办理时间在申购和赎回开始公告中规定。

申购份额如何计算?
本基金的申购费用为零,基金份额净值保持为人民币1.00元,计算公式如下:
申购份额=申购金额 /T日基金份额净值
申购的有效份额为按实际确认的申购金额除以1.00 元确定,计算结果保留到小数点2 位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

赎回费率是多少?
本基金的赎回费用为零,基金份额净值保持为人民币1.00元。
(a)部分赎回
投资者部分赎回基金份额时,如其账户中的累计未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每份1.00 元为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时,赎回金额按如下公式计算:
赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值
(b)全部赎回
投资者全部赎回本基金份额余额时,基金管理人自动将投资者账户中的累计未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者,赎回金额按如下公式计算:
赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值+该份额对应的累计未付收益

管理费和托管费率是多少?
本基金的管理年费率为0.33%,托管年费率为0.1%。

销售服务费率是多少,怎么提取?
本基金A级基金份额的销售服务费年费率为0.25%,,对于由B 类降级为A 类的基金份额持有人,基金年销售服务费率应自其达到A类条件的开放日后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。
本基金B级基金份额的销售服务费年费率为0.01%,对于由A 类升级为B 类的基金份额持有人,基金年销售服务费率应自其达到B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用B 类基金份额持有人的费率。
基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等。

什么时候可以收到认购申请的确认?
认购申请的成功确认应以基金成立日注册登记机构的确认登记为准。客户可以在基金成立后到原认购网点打印认购成交确认凭证,或致电汇丰晋信基金管理有限公司客服热线021-20376888和登录汇丰晋信网站(www.hsbcjt.cn)查询认购情况。

投资者当天购买要到什么时候能够看到份额情况?
认购基金
汇丰晋信将在T+1日确认认购申请,T+2日投资者可至销售机构处查询认购是否有效;投资者认购申请的成功确认及认购的最终份额以基金合同生效时公司的确认为准。投资者可于基金合同生效后在原申请网点或通过我公司的客户服务中心查询认购确认份额。
申购基金
汇丰晋信将在T+1日确认申购成功情况,投资者可在T+2日通过代销网点、公司网站或客服热线咨询份额情况。

投资者如何查询帐户情况?
汇丰晋信提供了多种渠道供投资者进行帐户情况的查询。投资者可以通过登陆公司网站进入“账户查询”频道查询,还可以拨打汇丰晋信公司客服热线021-20376888进行查询。当然,投资者也可以持有效开户身份证件去购买时的网点进行查询。

购买汇丰晋信开放式基金后投资者将享有哪些服务?

网络在线服务
通过本基金管理人网站的留言板和客户服务信箱,投资人可以实现在线咨询、投诉、建议和寻求各种帮助。

基金管理人网站提供了基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息,投资人可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。

基金管理人网站将为投资人提供基金账户查询、交易明细查询、对账单寄送频率设置、修改查询密码等服务。
公司网址:
www.hsbcjt.cn     电子信箱:services@hsbcjt.cn

 

客服热线服务
呼叫中心自动语音系统提供7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息查询。

呼叫中心人工座席每个交易日900-1800 为投资人提供服务,投资人可以通过该热线获得业务咨询,信息查询,服务投诉,信息定制,资料修改等专项服务。
客服电话:021-20376888    传真:021-20376998

电子刊物服务
投资者可登陆公司网站或拨打客服热线提交定制申请,定制的信息将通过电子邮件的方式发送至投资者预留的信箱。汇丰晋信提供内容丰富的电子刊物,包括:

刊物名称

频率

刊物特点

投资7天速递

每周

每周国内证券市场的回顾与展望

基金净值报告

每周

每周旗下基金净值报告

月度市场评论

每月

每月国内证券市场的回顾与展望

基金月度汇报

每月

每只基金当月操作思路回顾及展望

基金经理信札

每月

基金经理每月向您汇报操作思路与市场评述

季度投策报告

每季

每季宏观经济和股市点评以及投资主题和策略

投资风向标

不定期

对市场、基金具有重大影响的事件的分析评述

电子对账单

每月/每季

客户基金账户持有份额及交易明细

 

投诉与建议的受理服务

  投资者可拨打客服热线或以书信、电子邮件等方式,对汇丰晋信基金管理公司以及销售网点提供的服务进行投诉或建议。

 

互动交流服务

  汇丰晋信将举办各类活动,如专题研讨、产品推介等,与投资者分享市场的最新信息和公司的最新观点。


新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2011-10-09
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