您的位置: 汇丰晋信 - 客户服务 - 答疑教室 - 平稳增利基金问答

平稳增利基金问答
汇丰晋信平稳增利债券型证券投资基金增加C类收费模式FAQ

平稳增利债券型基金有几种收费模式可供选择?
本基金的基金份额分为A类(现有申购、赎回费率模式)和C类(新增加的收费模式),投资者在申购时可自行选择基金份额类别。

平稳增利债券基金不同的收费模式的是否共用同一个基金代码?
本基金A类和C 类基金份额将分别设置代码。A类收费模式的基金代码为:540005;C类收费模式的基金代码为:541005

什么叫C类收费模式?
C类收费模式即收取销售服务费的收费模式,该类收费模式不收取申购费,而是从基金资产中计提销售服务费。

什么叫销售服务费?
指从基金资产中计提的,用于本基金C 类基金份额的市场推广、销售以及C 类基金份额持有人服务的费用。

目前在哪些销售机构可以选择A类收费模式?
汇丰晋信投资理财中心及电子交易平台、交通银行、建设银行、工商银行、农业银行、招商银行、上海浦东发展银行、中信银行、光大银行、邮政储蓄银行、民生银行、平安银行、华夏银行、宁波银行、山西证券、国泰君安、申银万国、中信建投、银河证券、海通证券、招商证券、兴业证券、华泰证券、光大证券、国信证券、中信万通、国元证券、中金公司、华泰联合、东方证券、安信证券、天相投顾、国金证券

目前在哪些销售机构可以选择C类收费模式?
汇丰晋信投资理财中心及电子交易平台、交通银行、宁波银行、山西证券、国泰君安、申银万国、海通证券、兴业证券、华泰证券、光大证券、东方证券

C类收费模式与之前的A类收费模式在费率上有何区别?

A类收费模式(现有申购、赎回费率模式)

申购金额(万元)

申购费率

赎回费率

X 50

0.8%

0.10%

50 X 100

0.6%

100 X 500

0.4%

X 500

每笔1000

C类收费模式(新增加的收费模式)

C类基金份额

申购费率

0%

销售年服务费率

0.30%

赎回费率

持有期少于30日的基金份额,赎回费率为0.75%;持有期限不少于30日(含30日)的基金份额,不收取赎回费用。

C类收费模式的管理费是多少呢?
基金的管理费率:0.60%

C类收费模式的托管费是多少呢?
基金的托管费率:0.20%

C类收费模式的申购限额是多少? 
申购最低投资额:初始单笔最低申购金额2,000元,追加投资最低金额1,000元。

C类收费模式有赎回限额吗? 
赎回最低份额:每次赎回份额不得低于500份,基金账户余额不得低于500份,如进行一次赎回后基金账户中基金份额余额将低于500份,应一次性赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于500份之情况,不受此限,但再次赎回时必须一次性全部赎回。

C类收费模式与之前的A类收费模式在申购份额的计算上有何区别?
A类基金申购份额的计算方法如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
C类基金申购份额的计算方法如下:
申购份额=申购金额/T日基金份额净值
以上计算结果(包括申购份额)以四舍五入的方式保留到小数点后两位。由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

销售服务费是如何收取的?
在通常情况下,基金销售服务费按前一日C类基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:
H =E×年销售服务费率÷当年天数
H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为前一日的C类基金资产净值
基金销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。

不同的收费模式,公布的净值是如何进行计算的?
由于基金费用的不同,本基金A类基金份额和C 类基金份额将分别计算基金份额净值,A类基金份额和C类基金份额将分别公布基金份额净值,计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。

不同的收费模式在分红时是如何分配的呢?
由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,基金管理人可相应制定不同的收益分配方案。但本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。

到底是A类收费模式好,还是C类收费模式好呢?我该如何进行选择呢?
    A类和C类收费模式选择的关键在于申购金额的多少和预期持有时间的长短。对于投资金额相对较小(低于500万)以及持有时间相对较短(少于3年)的投资人来说,选择C类收费模式会较为划算。

申购金额(万)

费用情况

X 50

高于30天(含30天),低于1095天,C类收费便宜;低于30天,A类收费便宜

50 X 100

高于30天(含30天),低于851天,C类收费便宜;低于30天,A类收费便宜

100 X 500

高于30天(含30天),低于608天,C类收费便宜;低于30天,A类收费便宜

X 500

A类收费便宜

注:上表计算结果的假设前提是:a) 假设一年为365日    b) 假设客户全额赎回。

假如我之前已经选择了A类收费模式,现在想选择C类收费模式,应该怎么操作?两类收费模式之间可以相互转换吗?
两类收费模式之间无法进行相互转换。客户再次申购本基金并选择C类收费模式,并不影响之前已申购的选择A类收费模式的基金份额,两类收费模式均可持有,不会因为选择了A类的收费模式而限制了C类的收费模式。

A类的收费模式和C类的收费模式投资的债券品种是否会有区别?会不会出现同一天A类与C类涨跌幅相差很大的情况呢?
两类收费模式投资的债券品种完全一样,只是计费方式有所不同,因而 A类与C类的涨跌幅情况不会相差很多。

平稳增利债券型基金今年以来的业绩表现如何?
今年以来,平稳增利债券基金业绩不断攀升:

晨星(中国)普通债券型基金 (27)

基金名称

过去一个月

过去三个月

今年以来

收益率

排名

1/4区间

收益率

排名

1/4区间

收益率

排名

1/4区间

汇丰晋信平稳增利债券基金

1.73%

7/27

1

2.49%

3/26

1

1.33%

8/27

2

平稳增利基金80%以上的基金资产投资于债券类金融工具,受股市波动影响小,同时仅参与股票一级市场的投资,新股上市首日择机卖出,锁定风险。按照基金合同规定,满足分红规则时,平稳增利每季分红,至少分配可分配收益的90%;迄今平稳增利已经进行过两次分红。

现在是购买平稳增利债券型基金的好时机吗?
基准利率的上调使得全市场利率水平的中枢上移,因此,短期债券利率进一步上行空间较小;另外,连续加息和存准率上调导致中长期债券对紧缩政策的反应已经开始钝化,且经济增速放缓的预期将对中长期债券形成支撑,因此收益率上升幅度不大,债价下行空间有限。

在通胀对债市利空与经济基本面对债市利多的博弈下,目前,债市表现以震荡为主;进入三季度,随着通胀水平回落,政策紧缩力度减弱,债市将迎来较好的阶段性投资机会。


新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2011-06-03
浏览人次:3484