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大盘基金产品问答
大盘基金产品问答

目录

产品篇

新发行的基金名称是什么?

基金的代码是多少?

基金份额的初始面值是什么?

投资目标是什么?

投资对象与范围是哪些?

什么是大盘蓝筹股?

汇丰晋信大盘基金投资股票的下限规定在至少85%以上,是否风险过大?

汇丰晋信大盘股票基金只能投资大盘蓝筹股吗?

为何选择汇丰晋信大盘股票基金?

基金的风险收益特征是怎样的?

大盘股票基金一年分红几次?

大盘股票基金的预期回报是多少?

公司篇

为什么选择汇丰晋信?

谁是汇丰环球投资管理?

基金投资篇

大盘股票基金的销售机构有哪些?

业绩比较基准是什么?

认购费率结构是怎样的?

认购限额是多少?

认购份额如何计算?

申购费率结构是怎样的?

申购限额是多少?

申购份额如何计算?

有赎回限额吗?

赎回费率是多少?

赎回金额如何计算?

管理费率是多少?

托管费率是多少?

什么时候可以收到认购申请的确认?

帐单的寄送规则是什么?

投资者当天购买要到什么时候能够看到份额情况?

投资者如何查询帐户情况?

购买汇丰晋信开放式基金后投资者将享有哪些服务?

投资者可以通过哪些途径了解大盘股票基金的净值?

基金成立后多长时间开放申购和赎回?

产品篇

新发行的基金名称是什么?

  汇丰晋信大盘股票型证券投资基金

基金的代码是多少?

  540006

基金份额的初始面值是什么?

  每份1.00元人民币

投资目标是什么?

  通过投资于盈利预期稳定增长,在各行业中具有领先地位的大盘蓝筹型股票,在合理控制风险的基础上,追求稳健的分红收益及长期资本利得,实现基金资产长期超越业绩比较基准的收益。

投资对象与范围是哪些?

  股票投资比例范围为基金资产的85%-95%;固定收益类证券和现金投资比例范围为基金资产的5%-15%,其中现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%

本基金将不低于80%的股票资产投资于国内A股市场上具有盈利持续稳定增长、价值低估、且在各行业中具有领先地位的大盘蓝筹股票。基金管理人每季度对A股市场的股票按总市值自大到小进行排序,总市值在A股市场排名在前30%的股票归入大盘股。

什么是大盘蓝筹股?

  大盘蓝筹股实际上没有特别严格的界定,但一般来说是指在所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票,比如香港股市的汇丰银行、美国股市的IBM、微软等。

汇丰晋信大盘基金投资股票的下限规定在至少85%以上,是否风险过大?

  a) 股市中永远存在风险,判断风险是否合理的依据不是股票仓位的高低,而是能否获得与风险相匹配、甚至超越风险水平的收益。我们不否认大盘股票基金的预期风险的确相对较高,但是规定了明确的股票投资比例,更凸现其鲜明的投资风格,我们将通过合理的控制风险的基础上,追求稳健的分红收益及长期资本利得,实现基金资产长期超越业绩比较基准、与预期较高风险相匹配的较高收益。

  b) 从另一个角度来说,我们推荐投资者用本基金来合理配置资产,正是因为本基金的高仓位明确、投资主题也很明确,便于投资者在进行资产配置的时候降低不确定性,这从一定程度上也降低了投资管理的风险。

  c) 从投资时机来说,现阶段A股经历了一轮大幅度的调整,在经济基本面和资金面回暖的护航下,再度大幅下跌的风险可能不大。

  d) 最后,凭借丰富的投资管理经验和严格的风险控制体系,本基金可以通过灵活的行业配置和个股选择,捕捉行业和板块轮动机会,发挥主动投资优势,降低投资风险。

汇丰晋信大盘股票基金只能投资大盘蓝筹股吗?

  a) 本基金资产配置为:股票投资比例范围为基金资产的85%-95%,固定收益类证券和现金投资比例范围为基金资产的5%-15%

  b) 股票资产中,以投资总市值排名前30%的大盘蓝筹为主,适度补充不超过股票仓位20%的中小盘股。

为何选择汇丰晋信大盘股票基金?

选择汇丰晋信大盘股票基金的四大理由:

恰逢时 政策利好大盘蓝筹

  a) 4万亿”投资主要给了谁?铁路、公路、机场等大盘股居多的行业

  b) 国家十大行业振兴规划乃是天赐良机于各行业大盘龙头公司

  近期,大盘股市盈率较中小盘股为低

  图:2008.12.312009.3.31的市盈率比较(数据来源: 万得资讯

看长期 分享中国经济成长

  a) 投资大师巴菲特一直推崇能带来稳定现金流的公司,那往往是业绩优异、行业领先的优质大盘企业

  b) 谁是全球经济危机时期仍高速增长的中国经济支柱?是大盘蓝筹企业

  c) 股改已完成,而未来股指期货也将推出,大盘股更受投资者青睐有加


高仓位 资产配置方便组合

  a) 85%-95%的股票资产配置比例,体现高仓位特性,以及明晰的股票型基金特征

  b) 风格鲜明的高风险收益比,方便投资者进行组合投资

基金的风险收益特征是怎样的?

  本基金属于股票型基金产品,在开放式基金中,其预期风险和收益水平高于债券型基金和混合型基金,属于风险水平较高的基金产品。本基金主要投资于大盘概念股票,在股票型基金中属于中等风险水平的投资产品。

大盘股票基金一年分红几次?

  在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配每年至多4; 每次基金收益分配比例不得低于截止收益分配基准日可供分配利润的50%。基金合同生效不满3个月,收益可不分配;

大盘股票基金的预期回报是多少?

  我们不承诺预期收益率,但是,我们的目标是实现与承担的风险相对应的长期稳健回报,追求高于业绩比较基准的收益。

 

公司篇

为什么选择汇丰晋信?

  汇丰晋信基金管理有限公司于20051116日正式成立。公司以上海为注册地,注册资本为人民币2亿元。汇丰环球投资管理参股公司49%的股权,其余51%股权由山西信托持有。20077月,汇丰晋信获聘成为卓誉投资管理(香港)有限公司的QFII业务投资咨询顾问。

  汇丰晋信目前拥有投研团队18人,72%以上研究生学历,平均从业年限8年,多名特许金融分析师(CFA)。

山西信托

  a) 国内表现优秀的信托投资公司之一

  b) 西省内最大的非银行金融机构


汇丰环球投资管理

  a) 全球最大的金融集团之一的汇丰集团旗下的核心环球投资服务平台,世界首屈一指的投资管理集团;

  b) 旗下管理的资产总值高达3,721亿美元(截至20081231日)

谁是汇丰环球投资管理?

  中国市场的先行者:

  国际上最早研究中国的外资金融机构之一,2001年作为证监会首只开放式基金海外评审委员会成员,为国内基金业的发展提出了建议和意见。

  境外最大的中国股票投资人之一:

  旗下的汇丰中国股票基金是市场上最大的离岸中国股票基金,截至2007430日,该基金规模达44亿美元,并获2006年理柏基金中国股票基金组别五年最佳表现奖和十年最佳表现奖。(资料来源:汇丰环球投资管理网站)。

基金投资篇

大盘股票基金的销售机构有哪些?

  a) 您可以直接通过汇丰晋信贵宾理财中心购买。

  b) 也可以登录汇丰晋信网站www.hsbcjt.cn,通过“e基汇”电子直销购买。

  c) 或通过以下代销机构购买:交通银行、招商银行、华夏银行、宁波银行、山西证券、国泰君安、申银万国、光大证券、海通证券、中信万通。

业绩比较基准是什么?

  沪深300指数*90%+同业存款利率*10%

认购费率结构是怎样的?

认购金额(万元)

认购费率

A 50

1.2%

50 A 100

1.0%

100 A 500

0.6%

A 500

每笔1000

认购限额是多少?

  认购最低投资额:初始单笔最低认购金额2,000元,追加投资最低金额1,000元。

认购份额如何计算?

  净认购金额=认购金额/1+认购费率)

  认购费用=认购金额-净认购金额

  认购份额=(净认购金额+认购金额产生的利息)/基金份额面值

申购费率结构是怎样的?

申购金额(万元)

申购费率

A 50

1.5%

50 A 100

1.2%

100 A 500

0.8%

A 500

每笔1000

申购限额是多少?

  申购最低投资额:初始单笔最低申购金额2,000元,追加投资最低金额1,000元。

申购份额如何计算?

  净申购金额=申购金额/1+端申购费率)

  申购费用=申购金额-净申购金额

  申购份额=净申购金额/ T日基金份额净值

有赎回限额吗?

  赎回最低份额:每次赎回份额不得低于500份,基金账户余额不得低于500份,如进行一次赎回后基金账户中基金份额余额将低于500份,应一次性赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于500份之情况,不受此限,但再次赎回时必须一次性全部赎回。

赎回费率是多少?

  基金的赎回费率:0.50%

赎回金额如何计算?

  赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值

  赎回费用=赎回总额×赎回费率

  赎回金额=赎回总额-赎回费用

管理费率是多少?

  基金的管理费率:1.5%

托管费率是多少?

  基金的托管费率:0.25%

什么时候可以收到认购申请的确认?

  认购申请的成功确认应以基金成立日注册登记机构的确认登记为准。客户可以在基金成立后到原认购网点打印认购成交确认凭证,或致电汇丰晋信基金管理有限公司客服热线021-20376888和登录汇丰晋信网站(www.hsbcjt.cn)查询认购情况。

投资者当天购买要到什么时候能够看到份额情况?

认购基金

  汇丰晋信将在T+1日确认认购申请,T+2日投资者可至销售机构处查询认购是否有效;投资者认购申请的成功确认及认购的最终份额以基金合同生效时公司的确认为准。

申购基金

  汇丰晋信将在T1日确认申购成功情况,投资者可在T2日通过代销网点、公司网站或客服热线咨询份额情况。

投资者如何查询帐户情况?

  汇丰晋信提供了多种渠道供投资者进行帐户情况的查询。投资者可以通过登陆公司网站进入“账户查询”频道查询,还可以拨打汇丰晋信公司客服热线021-20376888进行查询。当然,投资者也可以持有效开户身份证件去购买时的网点进行查询。

 

购买汇丰晋信开放式基金后投资者将享有哪些服务?

网络在线服务
通过本基金管理人网站的留言板和客户服务信箱,投资人可以实现在线咨询、投诉、建议和寻求各种帮助。

基金管理人网站提供了基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息,投资人可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。

基金管理人网站将为投资人提供基金账户查询、交易明细查询、对账单寄送频率设置、修改查询密码等服务。
公司网址:
www.hsbcjt.cn     电子信箱:services@hsbcjt.cn

 

客服热线服务
呼叫中心自动语音系统提供7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息查询。

呼叫中心人工座席每个交易日900-1800 为投资人提供服务,投资人可以通过该热线获得业务咨询,信息查询,服务投诉,信息定制,资料修改等专项服务。
客服电话:021-20376888    传真:021-20376998

电子刊物服务
投资者可登陆公司网站或拨打客服热线提交定制申请,定制的信息将通过电子邮件的方式发送至投资者预留的信箱。汇丰晋信提供内容丰富的电子刊物,包括:

刊物名称

频率

刊物特点

投资7天速递

每周

每周国内证券市场的回顾与展望

基金净值报告

每周

每周旗下基金净值报告

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每月国内证券市场的回顾与展望

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每只基金当月操作思路回顾及展望

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季度投策报告

每季

每季宏观经济和股市点评以及投资主题和策略

投资风向标

不定期

对市场、基金具有重大影响的事件的分析评述

电子对账单

每月/每季

客户基金账户持有份额及交易明细

 

投诉与建议的受理服务

  投资者可拨打客服热线或以书信、电子邮件等方式,对汇丰晋信基金管理公司以及销售网点提供的服务进行投诉或建议。

 

互动交流服务

  汇丰晋信将举办各类活动,如专题研讨、产品推介等,与投资者分享市场的最新信息和公司的最新观点。


新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2012-09-13
浏览人次:5360