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个人投资者风险承受能力调查问卷

点击下载:“汇丰晋信直销客户投资风险承受能力评估表

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汇丰晋信个人直销客户投资风险承受能力评估表

姓名:                            证件类型及号码:
基金账号:                        联系电话:

重要提示:请仔细阅读然后填写本评估表
l 、一个成功的投资计划,都需要就以下各项做出准确的评估,以下10条问题,将帮助您更清楚了解自己的投资概况,令阁下和您的投资顾问能按您的理财需要、投资目标和投资风险承受能力,制定一个合适的个人投资规划。
2、您须了解并同意,如您提供信息不准确及/或不完整,或在所提供的信息发生变化后未及时更新,则可能对您的投资风险承受能力评估结果以及向您推荐适合您风险承受能力的基金产品带来影响,如因此造成您的投资损失,本公司无任何责任。

1. 您属于哪个年龄层?
1) 20至45岁
2) 46至55岁
3) 56至65岁
4) 66至75岁
5) 75岁以上/20岁以下

2. 您目前的个人及家庭财务状况:
1) 比较富裕且有相当的投资
2) 有较为丰厚的积蓄并有一定的投资
3) 有一定积蓄
4) 收入和支出相抵
5) 有较大数额未到期负债

3. 您目前已经或准备投资的基金金额占您所拥有总资产的比重:
1) 0-10%
2) 10-20%
3) 20-50%
4) 50-80%
5) 80-100%

4. 您的年收入:
1) 50万元以上
2) 15万元至50万元
3) 5万元至15万元
4) 2万元至5万元
5) 2万元以下

5. 您计划中的基金投资期限是多长:
1) 5年以上
2) 3-5年
3) 1-3年
4) 少于1年
5) 少于2个月

6. 您的股票/基金投资经历有多长:
1) 长于5年
2) 在3-5年之间
3) 在1-3年之间
4) 少于1年
5) 没有

7. 您投资基金主要用于什么目的:
1) 家庭富裕
2) 资产增值
3) 子女教育
4) 养老
5) 平时生活保障

8. 您希望获得的年收益率是多少:
1) 大大超过股票市场平均收益率
2) 接近或相当于股票市场平均收益率
3) 高于通货膨胀率,略有增值即可
4) 相当于通货膨胀率
5) 相当于储蓄存款收益率

9. 以下几种投资目标,您更偏好哪种目标:
1) 年收益100%,但可能亏损60%或更多
2) 年收益50%,但可能亏损30%-60%
3) 年收益30%,但可能亏损15%-30%
4) 年收益15%,但可能亏损5%
5) 年收益只有5%,但不亏损

10. 如果您的股票型基金投资暂时亏损了30%,您怎么办:
1) 可以长期持有,等待机会
2) 2-3年之内都可以持有,等待机会
3) 1年之内还是亏损30%,就准备赎回
4) 3个月到6个月内如果还是亏损30%,就准备赎回
5) 无法承受风险,准备赎回


最后总分:     

评分标准:答案1) -10分;答案2) -8分;答案3) -6分;答案4) -4分;答案5) -2分。
20-40分:保守型――低风险等级基金产品;
41-60分:稳健型――中风险等级基金产品;
61-100分:积极型――高风险等级基金产品。

本人确认上述回答为本人真实意思表示,并已知悉本人的风险承受能力级别。


签名:                                      日期:


关于“风险测评问卷”的重要提示:
    “风险测评问卷”为协助评估您的财务状况, 投资年限及对风险所持态度而设, 以作为投资在汇丰晋信基金管理公司之参考。您的理财投资顾问会依此提供您相应的投资建议, 但是, 选择最合适的投资来配合您的需要依然是您的责任。

风险提示:
    本公司发行的开放式基金均经中国证券监督管理委员会(中国证监会)核准发行,但中国证监会的核准均不代表其对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证,亦不表明投资该基金没有风险。
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新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2009-03-01
浏览人次:6866