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产品分类历史记录
汇丰晋信基金管理有限公司开放式基金产品分类----2009年1月存档

尊敬的投资者,

  证券投资基金(以下简称基金)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

  基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。除保本基金外,基金虽然进行适度的资产配置,但资产配置并不能完全抵御市场整体下跌的风险,基金净值仍会随证券市场行情而上下波动。因此,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。

  基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

  投资有风险,敬请投资者在投资基金前认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

  投资人应根据自身的风险承受能力,选择适合自己的基金产品。目前,汇丰晋信有以下可供您考虑进行投资的基金产品:

基金名称

风险特征1

风险描述

资产配置方案

目标客户风险偏好

2016基金

中低风险22

随时间推移,基金风险特征逐步由稳健类过渡到低风险类,并最终转变为基本无风险的现金管理工具。

股票类资产逐年降低
股票类资产:0-60%
固定收益类资产:40-100%

愿意承担较长时间的本金风险,以获得预期高于银行同期定存利率的投资回报,到期后要求以现金形式返还本金和收益。

2026基金

中高风险34

随时间推移,基金风险特征逐步由积极类过渡到稳健类,最终到低风险类,2026年后转型为低风险的债券类基金产品。

股票类资产逐步降低
股票类资产:0-95%
固定收益类资产:5-100%

愿意承担较长时间的本金风险,以获得预期高于银行同期定存利率的投资回报,到期后要求以现金形式返还本金和收益。

动态策略基金

中高风险(4

长期具有中高风险特征,短期内资产配置可能会因市场状况有较大波动。

股票类资产:30-95%
固定收益类资产:5-70%

可以接受短期内较大波动,允许基金灵活调整资产配置状况,但对3-5年或以上投资期预期获得稳健回报。

龙腾基金

高风险(5

长期具有较高风险特征,短期内波动幅度较大。

股票类资产:60-95%
固定收益类资产:5-40%

愿意承担较短时期内可能发生的重大损失,以获得3-5年或以上投资期预期的显著投资回报。


1:汇丰晋信基金管理有限公司将旗下基金(货币市场基金除外)的风险特征分为5级:高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险,并分别给予风险评分为:54321。对于成立未满1年的旗下基金,将按照其《基金合同》中规定的资产配置比例确定其风险特征归属;对于成立1年以上的旗下基金,将按照其实际资产配置比例和投资策略确定其风险特征归属。每年会更新风险特征描述,敬请投资者留意。

2:汇丰晋信2016生命周期基金为生命周期基金,股票类资产逐年降低,风险特征随之改变,这里仅指最近1年风险特征描述。在基金资产配置上限调整日,会更新风险特征描述,敬请投资者留意。

3:汇丰晋信2026生命周期基金为生命周期基金,股票类资产逐年降低,风险特征随之改变,这里仅指最近1年风险特征描述。在基金资产配置上限调整日,会更新风险特征描述,敬请投资者留意。

对于不同风险承受能力的投资人,我公司建议的投资组合比例如下,供您参考:

投资组合比例

积极型投资人

3<投资组合评分≤5

稳健型投资人

1<投资组合评分≤3

保守型投资人

0≤投资组合评分≤1

  例:某投资者投资组合中:20%现金、20%汇丰晋信2016生命周期基金、20%汇丰晋信龙腾股票型基金、20%汇丰晋信动态策略混合型基金、20%汇丰晋信2026生命周期基金。
即:

基金名称

风险特征

风险评分

投资比例

现金

-

0

20%

2016基金

中低风险

2

20%

动态策略基金

中高风险

4

20%

龙腾基金

高风险

5

20%

2026基金

中高风险

4

20%

  投资组合评分= 0×20%+2×20%+4×20%+5×20%+4×20%=3.00,即该投资者属于稳健型投资人。

  说明:本投资风险承受能力评级与基金产品组合方案旨在为建立您与本公司客户经理讨论理财投资的基础,以利于您在适当的时机选择适合自己的基金产品;本方案并未包含、也未完全表述所有您在投资前应考虑事项,您的投资决策可能不同于以上建议。在选择本公司旗下基金产品前,您应仔细阅读基金合同和招募说明书,自行评估基金产品风险是否与您的风险承受能力匹配,以决定投资是否符合您的投资目标。

  建议您在选择投资上述基金之前,通过正规的途径,如:汇丰晋信基金客户服务热线(021-38789998),汇丰晋信基金公司网站(www.hsbcjt.cn)或者通过其他代销渠道,对您拟投资的基金进行充分、详细的了解。在对自己的资金状况、投资期限、收益预期和风险承受能力做出客观合理的评估后作出是否投资的决定。您应确保在投资基金后,即使出现短期的亏损也不会给您的正常生活带来很大的影响。

  上述各证券投资基金由本基金管理人――汇丰晋信基金管理有限公司依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会核准。中国证监会对上述基金募集的核准,并不表明其对基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资基金没有风险。

  本基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对新基金业绩表现的保证。

  基金管理人提醒投资人基金投资的买者自负原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。敬请投资人在购买基金前认真考虑、谨慎决策。

 

 

汇丰晋信基金管理有限公司


新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2009-01-13
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