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基金销售适用性FAQ

如果您对基金销售适用性有更多疑问,请点下方留言板或拨打客服热线021-38789998与我们的客服人员在线交流,我们会在第一时间内解答您的疑问!

 

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1、什么叫基金销售适用性?

答:基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。

 

2、汇丰晋信将旗下基金的风险特征分为哪几级?

答:汇丰晋信基金管理有限公司将旗下基金(货币市场基金除外)的风险特征分为5级:高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险,并分别给予风险评分为:5、4、3、2、1。对于成立未满1年的旗下基金,将按照其《基金合同》中规定的资产配置比例确定其风险特征归属;对于成立1年以上的旗下基金,将按照其实际资产配置比例和投资策略确定其风险特征归属。我们每年会更新风险特征描述,敬请投资者留意。

 

3、对汇丰晋信旗下基金的风险等级是如何评价的?

答:汇丰晋信旗下基金的风险等级评价以及对应的目标客户如下:

基金名称

风险特征1

风险描述

资产配置方案

目标客户风险偏好

2016基金

中低风险22

随时间推移,基金风险特征逐步由稳健类过渡到低风险类,并最终转变为基本无风险的现金管理工具。

股票类资产逐年降低

股票类资产:0-60%

固定收益类资产:40-100%

愿意承担较长时间的本金风险,以获得预期高于银行同期定存利率的投资回报,到期后要求以现金形式返还本金和收益。

2026基金

中高风险34

随时间推移,基金风险特征逐步由积极类过渡到稳健类,最终到低风险类,2026年后转型为低风险的债券类基金产品。

股票类资产逐步降低

股票类资产:0-95%

固定收益类资产:5-100%

愿意承担较长时间的本金风险,以获得预期高于银行同期定存利率的投资回报,到期后要求以现金形式返还本金和收益。

动态策略基金

中高风险(4

长期具有中高风险特征,短期内资产配置可能会因市场状况有较大波动。

股票类资产:30-95%

固定收益类资产:5-70%

可以接受短期内较大波动,允许基金灵活调整资产配置状况,但对3-5年或以上投资期预期获得稳健回报。

龙腾基金

高风险(5

长期具有较高风险特征,短期内波动幅度较大。

股票类资产:60-95%

固定收益类资产:5-40%

愿意承担较短时期内可能发生的重大损失,以获得3-5年或以上投资期预期的显著投资回报。

1:汇丰晋信基金管理有限公司将旗下基金(货币市场基金除外)的风险特征分为5级:高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险,并分别给予风险评分为:54321。对于成立未满1年的旗下基金,将按照其《基金合同》中规定的资产配置比例确定其风险特征归属;对于成立1年以上的旗下基金,将按照其实际资产配置比例和投资策略确定其风险特征归属。每年会更新风险特征描述,敬请投资者留意。

2:汇丰晋信2016生命周期基金为生命周期基金,股票类资产逐年降低,风险特征随之改变,这里仅指最近1年风险特征描述。在基金资产配置上限调整日,会更新风险特征描述,敬请投资者留意。

3:汇丰晋信2026生命周期基金为生命周期基金,股票类资产逐年降低,风险特征随之改变,这里仅指最近1年风险特征描述。在基金资产配置上限调整日,会更新风险特征描述,敬请投资者留意。

 

4、对于不同风险承受能力的投资者,汇丰晋信有建议的投资组合吗?我比较保守,希望投资低风险的基金组合,请问汇丰晋信有何建议呢?

答:对于不同风险承受能力的投资人,我公司建议的投资组合比例如下,供您参考:

投资者类型

投资组合

积极型投资人

3<投资组合评分≤5

稳健型投资人

1<投资组合评分≤3

保守型投资人

0≤投资组合评分≤1

例:某投资者投资组合中:20%现金、20%汇丰晋信2016生命周期基金、20%汇丰晋信龙腾股票型基金、20%汇丰晋信动态策略混合型基金、20%汇丰晋信2026生命周期基金。

即:

基金名称

风险特征

风险评分

投资比例

现金

0

20%

2016基金

中低风险

2

20%

动态策略基金

中高风险

4

20%

龙腾基金

高风险

5

20%

2026基金

中高风险

4

20%

投资组合评分= 0×20%+2×20%+4×20%+5×20%+4×20%=3.00,即该投资者属于稳健型投资人。

如果您是比较保守,希望投资风险低的基金组合,那您应该属于保守型投资人,您可以以“0≤投资组合评分≤1”作为您设定投资组合的参考。

 

注:本投资风险承受能力评级与基金产品组合方案旨在为建立您与本公司客户经理讨论理财投资的基础,以利于您在适当的时机选择适合自己的基金产品;本方案并未包含、也未完全表述所有您在投资前应考虑事项,您的投资决策可能不同于以上建议。在选择本公司旗下基金产品前,您应仔细阅读基金合同和招募说明书,自行评估基金产品风险是否与您的风险承受能力匹配,以决定投资是否符合您的投资目标。

 

5、我初次投资基金,我不知道自己属于哪种类型的投资者,如何判断呢?

答:汇丰晋信本着客户为先的宗旨,制定了《汇丰晋信直销客户投资风险承受能力评估表》,内含一系列的投资调查问题,您只需根据自身的实际情况,准确、完整的填写评估表,根据您的填写结果,将最终得出您的投资风险承受能力评估结果。该结果可以作为您制定个人投资规划的参考。

 

6、我通过哪些渠道可以进行投资风险承受能力的测评?

答:您在汇丰晋信理财中心进行投资时,我们的理财顾问将给您提供《汇丰晋信直销客户投资风险承受能力评估表》,您只需提供准确、完整的信息,并填写该表就可以进行投资风险承受能力的测评。还有,您可以在我司网站上开通电子交易时填写问卷,在线进行风险承受能力的评估。

 

7、投资风险承受能力评估结果对于我在汇丰晋信进行基金投资有何作用?

答:投资风险承受能力评估结果可以方便让您在制定个人投资规划时,能够及时找到与您的风险承受能力相匹配的基金投资组合或基金产品。在您初次投资的时候,我们需要您依据实际情况填写《汇丰晋信直销客户投资风险承受能力评估表》,并得出相关的评估结果。在您首次进行基金认/申购时,汇丰晋信直销理财顾问或电子交易系统将根据您的评估结果,给您提示您的风险承受能力,提供参考的基金组合并提示您的投资需与您的风险承受能力相匹配。当您再次进行基金投资时,我们的理财顾问和电子交易系统将根据您之前的评估结果进行投资提示。


新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2008-10-30
浏览人次:4285