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平稳增利基金问答
平稳增利基金问答

产品篇

新发基金的名称是什么?
基金的代码是多少?
基金份额初始面值是多少?
为什么现在买债券基金?
你们公司的债券基金与其他公司发行的同类基金相比,有什么特点?
你们公司旗下有哪些基金,表现如何?
投资目标是什么?
投资对象与范围是哪些?
汇丰晋信平稳增利基金有什么特点?
汇丰晋信平稳增利基金,适合我吗?
基金风险收益特征是怎样的?
平稳增利基金一年分红几次?
目前债市上涨过快,平稳增利债券基金的建仓成本是否会太高?
老债券基金已经持有债券,相比平稳增利债券基金不是更有优势吗?
新股的收益现在还有吸引力吗?
如何控制可转债投资的风险?
平稳增利基金的预期回报是多少?

公司篇

为什么选择汇丰晋信?
谁是汇丰环球投资管理?
汇丰是否有管理债券基金的经验?汇丰晋信能从汇丰那里得到怎样的支持?
基金投资篇
平稳增利债券基金的销售机构有哪些?
认购费率结构是怎样的?
认购限额是多少?
认购份额如何计算?
申购费率结构是怎样的?
申购限额是多少?
申购份额如何计算?
有赎回限额吗?
赎回费率是多少?
赎回金额如何计算?
管理费率是多少?
托管费率是多少?
什么时候可以得到认购申请的确认?
帐单的寄送规则是什么?
投资者当天购买要到什么时候能够看到份额情况?
投资者如何查询帐户情况?
购买汇丰晋信开放式基金后投资者将享有哪些服务?
投资者可以通过哪些途径了解平稳增利债券基金的净值?
基金成立后多长时间开放申购和赎回?

产品篇

新发基金的名称是什么?

汇丰晋信平稳增利债券型证券投资基金

基金的代码是多少?

540005

基金份额初始面值是多少?

每份1.00元人民币

为什么现在买债券基金?

1. 任何时候,债券型基金都是投资必备的“稳定器”,是完善资产配置的重要一环

a) 根据美国学者Gary Brinson的研究,投资组合贡献度的91.5%取决于资产配置。债券与股市的表现通常是负相关关系,而且具有相对稳定的利息收入,具有稳定增值的特性,成功的资产配置少不了债券基金。

b) 晨星数据显示,截至2008912日,国内第一只债券基金五年年化收益率近20%,相比较大起大落的股票型基金以及国债3%左右的收益率而言,债券基金不失为一种资产配置的良好选择。

2. 债券是降息市道中的避风港,种种迹象表明现在买债券基金正当时

a) 我们认为中国升息周期已经结束,降息已经开始,有利于债券型基金的收益回报。

b) 政策支持大力发展债券市场企业债券、可交换债券、可分离债券等债券新品种的不断推出不仅丰富了债券市场的投资标的,也充分显现了政策支持下的债券市场大发展的背景。预计随着政策的大力扶持,债券市场无论从容量、流动性、交易品种,还是投资机会等各方面都会有极大的提高。

你们公司的债券基金与其他公司发行的同类基金相比,有什么特点?

1. 红利回报:满足分红规则时,每季分红,至少分配可分配收益的90%

2. 择机打新,严格规避风险:仅参与股票一级市场的投资,新股上市首日择机卖出,锁定风险。

3. 平稳增利:80%以上的基金资产投资于债券类金融工具,受股市波动影响小,相对于股票型基金波动性较低。

a) 外方股东汇丰环球投资管理具有丰富的固定收益产品管理经验,旗下的汇丰亚洲债券基金在2008年赢得:理柏3年期亚太地区债券基金奖

b) 《亚洲投资者》3年期(风险调整后收益)成就奖

4. 汇丰晋信经营稳健,始终把投资人利益放在首位:

a) 截至2008630日,购买过公司旗下基金产品的投资者仍有近三分之二盈利;

b) 公司旗下基金从未进行以短期促销为目的的大比例分红等激进的营销活动。

c) 为了保护投资者利益,多次在基金重仓股复牌前夕暂停申购,将大量投机资金拒之门外,避免原基金持有人收益被摊薄。

d) 截至630日,60家基金管理公司中,只有8家公司的资产总值高于基金份额,汇丰晋信是其中一家。

e) 多次荣获海内外专业机构的“最受尊敬的基金公司”“最具创新基金公司”等奖项。

 投资目标是什么?

平稳增利债券基金在控制利率风险、信用风险、流动性风险前提下,获取债券的利息收入及价差收益;通过参与股票一级市场投资,获取新股发行收益,为投资者谋取稳定的当期收益与较高的长期投资回报。

投资对象与范围是哪些?

平稳增利债券基金主要投资于具有较高息票率的债券品种,包括国债、企业债、公司债、短期融资券、资产支持证券(含资产收益计划)、可转换债券等,投资比例不低于基金资产的80%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%

汇丰晋信平稳增利基金有什么特点?

1. 红利回报 平稳增利

a) 满足分红规则时,每季分红,至少分配可分配收益的90%

b) 80%以上的基金资产投资于债券类金融工具,受股市波动影响小,相对于股票型基金波动性较低。

2. 择机打新 严控风险

a) 仅参与股票一级市场的投资

b) 严格规避风险,新股上市首日择机卖出,锁定风险。

3. 精英团队 投研中坚

a) 傲人资历:投研团队17人, 82%以上研究生学历,平均从业年限7.5年,多名特许金融分析师(CFA)。

b) 国际视野:移植外方股东――汇丰环球投资管理的研究分析方法,投研团队经常与股东方全球专家交流沟通。

汇丰晋信平稳增利基金,适合我吗?

如果您希望:

1. 合理调整自己的投资组合,在未来一段时期,通过配置固定收益资产获得稳定的收益;

2. 在通胀缓解、降息或成趋势的背景下,抓住债市的正回报机会;

3. 在获取稳定回报的同时,获得较为稳定的现金流收益,以满足资金需求;

4. 找到一个管理风格稳健、专业,服务周到、体贴的资产管理人;

汇丰晋信平稳增利债券基金就是您明智的选择。

基金风险收益特征是怎样的?

平稳增利债券基金属于债券型基金产品,在开放式基金中,风险和收益水平低于股票型基金和混合型基金,高于货币基金和中短债基金,属于中低风险的产品。

平稳增利基金一年分红几次?

在满足分红规则的前提下,平稳增利基金每年最多分红4次,收益分配比例不低于分红结算日可分配收益的90%

平稳增利基金的定期收益分配机制如下:

1)分红周期:每季;

2)最小分红额度:每10份基金份额分红0.01元;

3)分红结算日:每季度最后一个自然日为本基金的分红结算日,即,以该日本基金的可分配收益作为计算基准,实施收益分配;

4)分红前提:分红结算日基金份额净值超过1.00元,且基金产生已实现收益;

5)分红规则:在分红结算日,当本基金满足《基金合同》其他各项分红条件且已实现收益能够满足最小分红额度时,本基金管理人将至少分配分红结算日可分配收益的90%;当本基金满足《基金合同》其他各项分红条件但已实现收益不能满足最小分红额度时,本基金管理人则不进行收益分配;

之所以设置以上的“定期收益分配机制”,主要是为了满足投资者对稳定现金流的需求。尤其是在债市前景看好的背景下,投资者对现金流有更多的再投资选择。当然,需要提醒的是,本基金约定于每个周期内结算收益,但并不保证每个周期一定能够实现分红。

目前债市上涨过快,平稳增利债券基金的建仓成本是否会太高?

目前全球经济周期下行明显,金融市场大幅震荡,债券作为资产配置不可或缺的一部分可以有效的帮助投资者抵御股票资产的下跌,从而减少投资者实现长期投资目标的波动。虽然短期内债券价格已经大幅冲高,但由于债券价格反映一定程度的市场预期,我们判断2009-2010年宏观经济恶化的可能较大,债券市场持续牛市的可能也较大。目前,利率拐点正在形成,降息周期正在持续,未来债券市场提供投资者正回报的可能较大。

老债券基金已经持有债券,相比平稳增利债券基金不是更有优势吗?

老债券基金的优势是已经持有相关的债券部位,因此能直接享有债券市场的大牛市成果。但是,作为老的债券基金也有不少因为前期一直对债券市场持谨慎态度,所以一直以持有期限较短的券种为主,目前在降息预期强烈的债券牛市背景下,需要重新调整持有品种的结构,从原先短期券种为主转移到中长期券种为主的持仓结构上,因此这中间交易成本无可避免。而新基金由于没有历史持仓,所以在目前的情况下能以较为适合市场当前状况的久期配置策略切入市场,而没有太多的调仓成本。

新股的收益现在还有吸引力吗?

汇丰晋信平稳增利债券基金以投资固定收益品种为主,通过稳健投资为广大投资者提供回报。新股近期的年化收益率约为3.88%,但其收益率根据中签率、市场上市首日开盘等因素的变化而变化,作为提高收益的途径之一,我们会通过对新股收益率判断的基础上,积极参与高收益品种的认购,从而为大家提高回报率。

如何控制可转债投资的风险?

我们会通过投资团队中行业研究员和债券研究员的专业分析,以相关利率作为参考,用布莱克舒勒模型来分别计算可转债债券部分和期权部分的价值,然后依据相关的估值,针对市场的情况择机进行投资,从而在控制风险的基础上提高债券基金的收益率。

平稳增利基金的预期回报是多少?

我们不承诺预期收益率,但是,我们的目标是实现与承担的风险相对应的长期稳健回报,追求高于业绩比较基准的收益。

公司篇

为什么选择汇丰晋信?

ü 2007年的牛市行情中,公司坚持在市场高点不进行以短期促销为目的的大比例分红等激进的营销活动,因此在经历了超过50%的调整后,截至2008630日,购买过公司旗下基金产品的投资者仍有近三分之二盈利

ü 为了保护投资者利益,多次在基金重仓股复牌前夕暂停申购,将大量投机资金拒之门外,避免原基金持有人收益被摊薄。

ü 截至630日,60家基金管理公司中,只有8家公司的资产总值高于基金份额,汇丰晋信是其中一家。

ü 多次荣获海内外专业机构的“最受尊敬的基金公司”“最具创新基金公司”等奖项。

谁是汇丰环球投资管理?

汇丰环球投资管理是汇丰晋信的外方股东,是境外最大的中国股票投资人,最早开始研究中国股市的外资金融机构,是亚洲投资专家。截至2008630日,旗下管理资产总值高达3,951亿美元。

公认的亚洲投资专家:

ü 旗下亚洲地区基金资产高达767亿美元;在亚洲区内管理多项大型离岸基金,包括全球最大的离岸中国股票基金、印度股票基金;

ü 在亚洲区内多个国家和地区稳占基金市场领导地位:

² 印度第三大股票基金管理公司;

² 台湾三大基金管理公司之一(以当地股票基金市场投资额计算);

² 香港保本基金产品的最大供应商、退休金业务市场份额最大的基金公司。

中国市场的先行者:

ü 国际上最早研究中国的外资金融机构之一,2001年作为证监会首只开放式基金海外评审委员会成员,为国内基金业的发展提出了建议和意见。

境外最大的中国股票投资人之一:

ü 管理全球最大的离岸中国股票基金――汇丰中国股票基金;

ü 管理第一只通过QFII投资于A股市场的离岸基金――汇丰中国动力基金。

汇丰是否有管理债券基金的经验?汇丰晋信能从汇丰那里得到怎样的支持?

ü 汇丰的债券基金管理经验全球公认,旗下的汇丰亚洲债券基金在2008年赢得:

1. 理柏3年期亚太地区债券基金奖

2. 《亚洲投资者》3年期(风险调整后收益)成就奖

ü 在这次严峻的次贷危机中,汇丰集团是预警最早、受损最小的全球大型金融机构之一。

ü 汇丰是全球最大的金融机构之一2008年《福布斯》全球上市公司2000强中汇丰位列榜首。918日,汇丰以市值计算成为全球最大银行。

ü 汇丰旗下之汇丰投资管理是境外最大的中国股票投资人,最早开始研究中国股市的外资金融机构,是公认的亚洲投资专家。截至2008630日,旗下管理资产总值3951亿美元。

ü 汇丰晋信分享汇丰海外投资团队最先进的研究成果,借鉴使用HSBC估值体系、多元精英管理经验等。

ü 共享汇丰全球资讯库、产品库

基金投资篇

平稳增利债券基金的销售机构有哪些?

ü 您可以直接通过汇丰晋信贵宾理财中心购买。

ü 也可以登录汇丰晋信网站www.hsbcjt.cn,通过“e基汇”电子直销购买。

ü 或通过以下代销机构购买:交通银行、建设银行、工商银行、农业银行、浦发银行、招商银行、光大银行、民生银行、邮政储蓄银行、中信银行、深圳平安银行、宁波银行、中信建投证券、国泰君安、申银万国、山西证券、海通证券、中信万通证券、国元证券、兴业证券、银河证券。

ü 业绩比较基准是什么?

中信标普全债指数收益率

认购费率结构是怎样的?

认购金额(万元)

认购费率

A 50

0.60%

50 A 100

0.40%

100 A 500

0.20%

A 500

每笔1000

认购限额是多少?

认购最低投资额:初始单笔最低认购金额2,000元,追加投资最低金额1,000元。

认购份额如何计算?

净认购金额=认购金额/1+前端认购费率)

认购费用=认购金额-净认购金额

认购份额=(净认购金额+认购金额产生的利息)/基金份额面值

申购费率结构是怎样的?

申购金额(万元)

申购费率

A 50

0.8%

50 A 100

0.6%

100 A 500

0.4%

A 500

每笔1000

申购限额是多少?

申购最低投资额:初始单笔最低申购金额2,000元,追加投资最低金额1,000元。

申购份额如何计算?

净申购金额=申购金额/1+前端申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/ T日基金份额净值

有赎回限额吗?

赎回最低份额:每次赎回份额不得低于500份,基金账户余额不得低于500份,如进行一次赎回后基金账户中基金份额余额将低于500份,应一次性赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于500份之情况,不受此限,但再次赎回时必须一次性全部赎回。

赎回费率是多少?

基金的赎回费率:0.10%

赎回金额如何计算?

赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用

管理费率是多少?

基金的管理费率:0.60%

托管费率是多少?

基金的托管费率:0.20%

什么时候可以得到认购申请的确认?

认购申请的成功确认应以基金成立日注册登记机构的确认登记为准。客户可以在基金成立后到原认购网点打印认购成交确认凭证,或致电汇丰晋信基金管理有限公司客服热线021-20376888和登录汇丰晋信网站(www.hsbcjt.cn)查询认购情况。

投资者当天购买要到什么时候能够看到份额情况?

认购基金

汇丰晋信将在T+1日确认认购申请,T+2日投资者可至销售机构处查询认购是否有效;投资者认购申请的成功确认及认购的最终份额以基金合同生效时公司的确认为准。

申购基金

汇丰晋信将在T1日确认申购成功情况,投资者可在T2日通过代销网点、公司网站或客服热线咨询份额情况。

投资者如何查询帐户情况?

汇丰晋信提供了多种渠道供投资者进行帐户情况的查询。投资者可以通过登陆公司网站进入“我的帐户”频道查询,还可以拨打汇丰晋信公司客服热线021-20376888进行查询。当然,投资者也可以持有效开户身份证件去购买时的网点进行查询。

 

购买汇丰晋信开放式基金后投资者将享有哪些服务?

网络在线服务
通过本基金管理人网站的留言板和客户服务信箱,投资人可以实现在线咨询、投诉、建议和寻求各种帮助。

基金管理人网站提供了基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息,投资人可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。

基金管理人网站将为投资人提供基金账户查询、交易明细查询、对账单寄送频率设置、修改查询密码等服务。
公司网址:
www.hsbcjt.cn     电子信箱:services@hsbcjt.cn

 

客服热线服务
呼叫中心自动语音系统提供7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息查询。

呼叫中心人工座席每个交易日900-1800 为投资人提供服务,投资人可以通过该热线获得业务咨询,信息查询,服务投诉,信息定制,资料修改等专项服务。
客服电话:021-20376888    传真:021-20376998

电子刊物服务
投资者可登陆公司网站或拨打客服热线提交定制申请,定制的信息将通过电子邮件的方式发送至投资者预留的信箱。汇丰晋信提供内容丰富的电子刊物,包括:

刊物名称

频率

刊物特点

投资7天速递

每周

每周国内证券市场的回顾与展望

基金净值报告

每周

每周旗下基金净值报告

月度市场评论

每月

每月国内证券市场的回顾与展望

基金月度汇报

每月

每只基金当月操作思路回顾及展望

基金经理信札

每月

基金经理每月向您汇报操作思路与市场评述

季度投策报告

每季

每季宏观经济和股市点评以及投资主题和策略

投资风向标

不定期

对市场、基金具有重大影响的事件的分析评述

电子对账单

每月/每季

客户基金账户持有份额及交易明细

 

投诉与建议的受理服务

  投资者可拨打客服热线或以书信、电子邮件等方式,对汇丰晋信基金管理公司以及销售网点提供的服务进行投诉或建议。

 

互动交流服务

    汇丰晋信将举办各类活动,如专题研讨、产品推介等,与投资者分享市场的最新信息和公司的最新观点。 


新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2012-09-13
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