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2026基金问答
2026生命周期基金有什么特点?

答:
1抵御通货膨胀,防范财富缩水风险,同时不错过股市上升机遇,鱼和熊掌兼得。

l          初期为股票基金,精选个股,积极谋求获利

l          后期转化成债券基金,首要稳健,择机进取增值

 

20082月份CPI令人吃惊地同比上涨了8.7%,人们对于通货膨胀的担忧进一步加重了。众所周知,通货膨胀会让财富不知不觉缩水。如果以年通胀率5%计算,今天的100万元10年后实际价值只有61万元,会白白损失近40%

 

用什么来抵御通货膨胀?只有靠恰当的投资。2026基金的投资布局跨越18年,让投资者不用操心选时的问题。在这18年当中,2026基金利用动态的资产配置和科学合理的选股体系,帮投资者抵御通胀、同时不错过股市机会。
 

2026基金的预期风险与收益在投资初期属于较高水平;越临近2026年,本基金预期风险水平越低;2026年以后,本基金转变成为低风险的证券投资基金。


值得一提的是,初期2026生命周期基金的股票投资比重最高达到95%,这已经是股票型基金的仓位上限。在这一阶段,2026生命周期基金可以充分利用仓位上的优势、抓住股市的上涨机会,积极谋求获利。与此同时,2026基金在个股选择上秉承了2016基金的稳健风格。作为生命周期基金,汇丰晋信2026基金除了注重发掘有高收益风险比特征的股票外,还通过波动性筛选、重仓股比例限制等来有效地控制风险。
 

随着时间的推移,2026生命周期基金每4-5年调低股票仓位上限,越临近2026年,股票比例上限越低,债券比例下限越高,到后期转化成债券基金,首要稳健,择机进取增值。
 

2026生命周期基金资产配置比例变化

时间段

股票类资产比例(%

非股票类资产比例(%

基金合同生效之日至2012/8/31

60-95

5-40

2012/9/1-2016/8/31

50-80

20-50

2016/9/1-2021/8/31

30-65

35-70

2021/9/1-2026/8/31

10-40

60-90

2026/9/1

0-20

80-100

 

2)储备子女教育金和养老金的 “一站式”解决方案。

l          股债比例自动调整,无须操心投资组合

l          风险随时间递减,符合人生“生命周期”规律
 

子女教育金和养老金都需要提前动手储备。可是投资时间长达几十年,随着年纪的增长,投资者需要逐步调整投资组合,降低高风险资产如股票类资产的比重,提升低风险类资产如债券类资产的投资比重。这是一个复杂而又要求准确的工程。
 

随着目标期限的临近,2026生命周期基金的股票投资比例上限会自动从最初的95%下降到20%,符合生命周期规律。对于那些缺乏时间、能力、或不喜欢对自己的资产组合作积极管理和调整的投资人来说,2026基金为他们提供了“一站式投资解决方案”,买了2026基金以后,就无须考虑过几年需要转换基金品种的问题了。

 

3)海内外投资精英珠联璧合,更有2016生命周期基金成功运作经验。

n          汇丰晋信首席投资官麦家仪女士具有超过10年的亚洲市场投资管理经验。于1995年加入汇丰投资管理参与环球培训计划,先后曾在伦敦、香港及纽约等地工作。于1998年成为亚洲股票部的基金经理,是汇丰集团之卓誉投资管理(香港)中国股票投资团队的成员,该团队管理着世界最大的离岸中国股票基金之一。

n          汇丰晋信投研团队人数19人,平均年龄 31岁,74%以上研究生学历,平均金融行业从业年限为7年,拥有多名特许金融分析师(CFA)。

 

研究分析方法移植外方股东――汇丰投资管理的投资管理经验,投研团队经常与汇丰投资管理全球专家交流沟通。

 

汇丰晋信在20065月份发行的国内第一只生命周期基金――2016生命周期基金:

n          股票类资产投资比重最高上限为65%,逐年递减,越接近目标期限(2016年)风险越低,实现与承担的风险相对应的长期稳健回报。

n          截至2008331日,基金合同生效以来净值增长率109.73%,同期基金比较基准增长84.25%,基金净值表现超越比较基准25.48%20078月被上海《新闻晨报》评为“2007年度十大特色基金”。

 

 


新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2008-06-13
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