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产品问答
珠三角基金产品问答

产品篇

 

新发行的基金名称是什么?

汇丰晋信珠三角区域发展混合型证券投资基金

 

新发行的基金代码是什么?

基金份额的基金代码为004351

 

基金份额的初始面值是什么?

每份1.00元人民币

 

投资目标是什么?

本基金是一个“纯粹”的区域投资主题基金,将股票资产聚焦于本基金主题所指的珠三角区域的上市公司或有确切证据能证明受益于该区域经济的上市公司,通过筛选优质上市公司,争取中长期投资收益超越比较基准。

 

投资范围是什么?

本基金为混合型基金,投资范围包括国内依法发行上市的股票 (含中小板,创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、国债、金融债、企业债、央行票据、可转换债券、权证、资产支持证券、同业存单等以及国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

本基金可以参与融资业务。

基金的投资组合比例为:股票投资比例范围为基金资产的50%-95%,其中,投资于“珠三角区域发展”主题的股票比例不低于非现金资产的80%,权证投资比例范围为基金资产净值的0%-3%,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%

 

该基金采用什么业绩比较基准?

本基金的业绩比较基准为:中证珠三角沿海区域发展主题指数×70%+同业存款利率(税后)×30%

 

该基金的股票投资策略是什么?

1)大类资产配置策略:

本基金借鉴汇丰集团的投资资理念和流程,基于多因素分析,对权益类资产、固定收益类及现金类资产比例进行动态调整。具体而言,本基金将通过对宏观经济面、资金流动性、上市公司整体盈利水平、市场估值水平、基于技术指标及成交量的趋势分析、市场情绪、政策面、海外市场情况等因素进行跟踪,全面评估上述因素中的关键指标及其变动趋势,以最终确定大类资产的配置权重,实现资产合理配置。

2)股票投资策略

1)本基金所指“珠三角区域”是以珠三角经济区为中心,辐射至珠江沿海。具体为:广东省、广西省、福建省。本基金所指“珠三角区域发展”主题的股票,包含以下两部分:

1)注册于广东省、广西省及福建省的上市公司。

2)有确切证据能证明受益于该区域经济的上市公司,包括但不限于如下情况:

该公司非注册在上述三省份,但其主营业务收入或销售额等主要来源于上述三省份,或者公司计划在这三省份内增加投资,包括开设厂房或增加分支机构等投资行为,且有确切证据能认定该投资行为对公司发展起到积极作用。

公司发展是个动态的过程,随着公司所处的阶段不同,以及区域经济环境和政策的变化,都会对公司的业绩、发展战略及投资行为产生影响,本基金将会从受益于区域经济的视角出发,密切关注各行业动态并挖掘潜在的机会,从而筛选出优质的上市公司。

2)本基金主题包含了数个行业,这些行业的发展趋势和估值水平区别较大,这为主动型资产管理提供了空间。在个股选择时,本基金将着重选择那些需求空间大、技术确定性较高、公司治理结构优良,发展趋势向好的上市公司。具体而言,本基金对区域主题内的上市公司采用“盈利-估值指标”二维估值模型,并从公司治理结构等方面进行综合评价,以筛选出优质的上市公司。

1)“盈利-估值指标”是一个二维的概念(以EBITROE等指标为代表的盈利维度与PBPEEV等指标为代表的估值维度),其分别反映公司的盈利能力和估值水平。基金管理人力求在这两个维度中选出高盈利下具有低估值属性的投资标的。在实际投资操作中,本基金并不拘泥于参照单一指标,而是将综合考虑上市公司的基本面后,最大程度地筛选出具有持续投资价值的上市公司。

 

“盈利性-估值指标个股精选策略

 


 

 

2)公司治理结构:公司治理结构的评估是指对上市公司经营管理层面的组织和制度上的灵活性、完整性和规范性的全面考察,包括对所有权和经营权的分离、对股东利益的保护、经营管理的自主性、政府及母公司对公司内部的干预程度,管理决策的执行和传达的有效性,股东会、董事会和监事会的实际执行情况,企业改制彻底性、企业内部控制的制订和执行情况等。公司治理结构是决定公司评估价值的重要因素,也是决定公司盈利能力能否持续的重要因素。在国内上市公司较普遍存在治理结构缺陷的情况下,本基金管理人对个股的选择将尤为注重对上市公司治理结构的评估,以期为投资者挑选出具备持续盈利能力的股票。本基金管理人将主要通过以下五个方面对上市公司治理水平进行评估:

?股东价值创造力

?公司声誉记录

?管理层战略

?管理层稳定性

?盈利的可预见性

 

汇丰晋信珠三角混合型的基金经理是谁?基金经理的从业经验如何?

基金经理吴培文先生,清华大学工学硕士。7年资本市场从业经历,先后负责过机械、电力设备、新能源、军工、钢铁、有色与化工新材料等高端装备相关的行业研究,有丰富的证券研究经验。曾担任宝钢股份研究员,从事高端电力设备用钢研发,该项目获得国家科技进步一等奖、国家冶金科学技术特等奖等奖项。

 

该基金的收益分配原则?

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为4次,每次每单位分配的收益金额不得低于该次收益分配基准日每单位基金份额可供分配利润的20%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;

2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

4、每一基金份额享有同等分配权;

5、分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红,分红权益登记日申请赎回的基金份额享受当次分红。

6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

 

该基金的风险收益特征是怎样的?

本基金是一只混合型基金,其预期收益及风险水平低于股票型基金,高于债券型基金及货币市场基金,属于中高风险收益特征的基金品种。

 

公司篇

 

为什么选择汇丰晋信?

汇丰晋信基金管理有限公司于20051116日正式成立。公司以上海为注册地,注册资本为人民币2亿元。汇丰环球投资管理参股公司49%的股权,其余51%股权由山西信托持有。20077月,汇丰晋信获聘成为汇丰环球投资管理的QFII业务投资咨询顾问。

汇丰晋信目前管理17只基金,20153月,动态策略基金荣获《中国证券报》“2014年度开放式混合型金牛基金"奖。20154月,大盘股票基金与动态策略混合型基金分别荣获《证券时报》“五年持续回报股票型基金明星奖”与“2014年度积极混合型明星基金奖”。20154月,公司获《上海证券报》“金基金•成长基金管理公司”奖。20165月,大盘股票基金分别荣获《证券时报》第11届明星基金奖“五年持续回报股票型基金明星奖” 及《上海证券报》第十三届金基金“三年期股票型金基金奖”。20174月,大盘股票基金荣获2016年度《中国证券报》“三年期开放式股票型持续优胜金牛基金奖”及《上海证券报》第十四届金基金奖“股票型基金奖(5年期)”

员工队伍忠诚稳定,具有低于行业水平的流动性;其中投研团队成员平均有6年以上行业工作经验,72%具有硕士及以上学历,拥有多名CFA(特许金融分析师)。

山西信托

²  山西信托由山西省政府于1985年设立,是山西省最大的非银行金融机构

²  山西信托管理信托资金、承销政府和公司债券,并且为母公司和山西省内的多个机构代管资产

汇丰环球投资管理

²  国际上最早研究中国的外资金融机构之一,2001年作为证监会首只开放式基金海外评审委员会成员,为国内基金业的发展提出了建议和意见

²  汇丰环球资产管理是汇丰集团的核心环球投资服务平台,专注为客户设计并提供度身订造的投资方案;

²  汇丰环球资产管理凭借积极投资、量化与结构产品各方面的投资专才,并透过发展迅速的多元化基金经理,也就是其核心投资实力,以结合市场上所有投资专才,为客户提供各项投资服务。

 

 

基金投资篇

 

基金的销售机构有哪些?(排名不分先后)

汇丰晋信理财中心、建设银行、交通银行、广州农村商业银行、汇丰银行(中国)、招商银行、宁波银行、渤海银行、申万宏源、中信建投、光大证券、海通证券、国信证券、国泰君安、银河证券、中信期货、兴业证券、中信证券(山东)、中信证券、天天基金、长江证券、申万宏源西部、华泰证券、蚂蚁(杭州)基金、珠海盈米财富管理、钱景财富、中泰证券、中信银行等代销机构的网点公开发售。在基金募集期内新增加的代销机构将另行公告。最新代销机构请以公司网站公告为准。

 

该基金的募集期限是多久?

本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过3个月。

 

该基金的申购和赎回的开放日及时间是怎样的?

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购,具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。

 

/申购费率结构、赎回费率结构是怎样的?

认购:

1)基金份额初始面值:1.00 元人民币

2)基金份额认购价格:1.00 元人民币

 

认购费率如下:

认购金额(万元)

前端认购费率

A 100

1.20%

100 A 500

1.00%

500 A 1000

0.60%

A 1000

每笔1000

募集期内投资者多次认购的,认购费用须按每笔认购金额对应的费率档次分别计算。

 

申购费率如下:

申购金额(万元)

前端申购费率

A 100

1.50%

100 A 500

1.20%

500 A 1000

0.80%

A 1000

每笔1000

投资人在同一天多次申购的,根据单次申购基金份额的金额确定每次申购所适用的费率。

 

赎回费率:

持有时间(N

赎回费率

 N7

1.50%

7天≤N30

0.75%

30 天≤N6个月

0.50%

6个月≤N1

0.3%

1年≤N2

0.2%

N2

0

注:1个月为30天,1年为365天,N为持有期限。

 

/申购最低金额是多少?

投资人首次单笔认/申购的最低金额为1000元,追加认/申购的最低金额1000元。

 

赎回最低限额是多少?

基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于500 份基金份额;每个交易账户的最低基金份额余额不得低于500 份,基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足500 份的,需一次全部赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于500 份之情况,不受此限,但再次赎回时必须一次性全部赎回。

 

认购的方式及确认是怎样的?

1)本基金认购采取金额认购的方式;

2)投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款;

3)基金募集期内,投资人可多次认购基金份额,已受理的认购申请不允许撤销;

4)销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

 

募集资金利息的处理方式是什么?

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。

 

基金募集成功后什么时候正式成立?

本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会办理基金备案手续。基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效。

 

认购份额如何计算?

本基金采用金额认购、全额预缴的原则,认购金额包括认购费用和净认购金额。其中:

净认购金额=认购金额/1+认购费率)

认购费用=认购金额-净认购金额

认购份额=(净认购金额+认购金额产生的利息)/基金份额初始发售面值

对于适用固定金额认购费的认购:净认购金额=认购金额-认购费用

1:假定某投资人投资10,000元认购本基金基金份额,认购金额在募集期产生的利息为3元。则其可得到的认购份额计算如下:

净认购金额=10,000/1+1.20%)=9,881.42

认购费用=10,000-9,881.42118.58

认购份额=(9,881.42 + 3/1.009,884.42

即投资人投资10,000元认购本基金,可得到9,884.42份基金份额(含利息折份额部分)。

上述计算结果(包括基金份额的份数)均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

 

申购份额如何计算?

1、申购份额的计算方式:

申购费用适用比例费率:

净申购金额=申购金额/1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

申购费用适用固定金额:

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

2:某投资人投资10,000元申购本基金基金份额,假设申购当日基金份额份额净值为1.0500元,则可得到的申购份额为:

净申购金额=10,000/1+1.5%)=9,852.22

申购费用=10,0009,852.22=147.78

申购份额=9,852.22/1.0500=9,383.07

即:投资人投资10,000元申购本基金基金份额,其对应费率为1.5%,假设申购当日基金份额净值为1.0500元,则其可得到9,383.07份基金份额。

上述计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后2位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

 

赎回金额如何计算?

赎回总金额=赎回份额´T日该类基金份额净值

赎回费用=赎回总金额´赎回费率

净赎回金额=赎回总金额-赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

3:某投资人赎回本基金10,000份基金份额,持有时间为一年三个月,对应的赎回费率为0.15%,假设赎回当日基金份额净值是1.0500元,则其可得到的赎回金额为:

赎回总金额=10,000×1.0500=10,500

赎回费用=10,500×0.15=15.75

净赎回金额=10,500-15.75=10,484.25

即:投资者赎回本基金 10,000 份基金份额,持有时间为一年三个月,假设赎回当日基金份额净值是1.0500元,则其可得到的赎回金额为 10,484.25元。

 

T日基金份额净值如何计算?

本基金基金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

 

管理费率、托管费率是多少?

本基金的管理年费率为1.5%,托管年费率为0.25%

 

什么时候可以收到认购申请的确认?

认购申请的成功确认应以基金成立日注册登记机构的确认登记为准。客户可以在基金成立后到原认购网点打印认购成交确认凭证,或致电汇丰晋信基金管理有限公司客服热线(0212037 6888和登录汇丰晋信网站(www.hsbcjt.cn)查询认购情况。

 

投资者当天购买要到什么时候能够看到份额情况?

认购基金:

汇丰晋信将在T+1日确认认购申请,T+2日投资者可至销售机构处查询认购是否有效。投资者可于基金合同生效后在原申请网点或通过我公司的客户服务中心查询认购确认份额。

申购基金:

汇丰晋信将在T1日确认申购成功情况,投资者可在T2日通过代销网点、公司网站或客服热线咨询份额情况。

 

投资者赎回后款项什么时候划出?

投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T7个工作日(包括该工作日)内支付赎回款项。

 

投资者如何查询帐户情况?

汇丰晋信提供了多种渠道供投资者进行帐户情况的查询。投资者可以通过登陆公司网站进入“账户查询”频道查询,还可以拨打汇丰晋信公司客服热线(0212037 6888进行查询。当然,投资者也可以持有效开户身份证件去购买时的网点进行查询。

 

购买汇丰晋信基金后投资者将享有哪些服务?

(1)网络在线服务

通过本基金管理人网站的留言板和客户服务信箱,投资人可以实现在线咨询、投诉、建议和寻求各种帮助。

基金管理人网站提供了基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息,投资人可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。

基金管理人网站将为投资人提供基金账户查询、交易明细查询、修改查询密码等服务。

公司网址:www.hsbcjt.cn

电子信箱:services@hsbcjt.cn

(2)客服热线服务

呼叫中心自动语音系统提供7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息查询。

呼叫中心人工座席每个交易日900-1800 为投资人提供服务,投资人可以通过该热线获得业务咨询,信息查询,服务投诉,信息定制,资料修改等专项服务。

客服电话:(0212037 6888

传真:(0212037 6998

(3)电子刊物服务

投资者可登陆公司网站或拨打客服热线提交定制申请,定制的信息将通过电子邮件的方式发送至投资者预留的信箱。汇丰晋信提供内容丰富的电子刊物,包括:

刊物名称

频率

刊物特点

投资7天速递

每周

每周国内证券市场的回顾与展望

持有基金净值周报

每周

投资者持有基金的每周净值报告

月度市场评论

每月

每月国内证券市场的回顾与展望

基金月度汇报

每月

每只基金当月操作思路回顾及展望

基金经理信札

每月

基金经理每月向您汇报操作思路与市场评述

季度投策报告

每季

每季宏观经济和股市点评以及投资主题和策略

投资风向标

不定期

对市场、基金具有重大影响的事件的分析评述

电子对账单

每月/每季

客户基金账户持有份额及交易明细

(4)投诉与建议的受理服务

投资者可拨打客服热线或以书信、电子邮件等方式,对汇丰晋信基金管理公司以及销售网点提供的服务进行投诉或建议。

(5)互动交流服务

汇丰晋信将举办各类活动,如专题研讨、产品推介等,与投资者分享市场的最新信息和公司的最新观点。

 

投资者可以通过哪些途径了解基金的净值?

投资者可通过中国证监会指定的信息披露媒体、各代销机构及指定网点营业场所、汇丰晋信基金客服热线、汇丰晋信基金网站等媒介,来了解上一个基金开放日的基金单位净值。

另外,还可以通过拨打客服热线或登陆公司网站订阅基金净值手机短信服务。关注“汇丰晋信基金”微信号,点击“净值查询”也能随时查净值。


新闻来源:汇丰晋信
发布时间:2017-04-26
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